资格《银行业法律法规与综合能力》模拟预测试卷(附答案及解析).docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》模拟预测试卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款申请人的工作稳定性

D.贷款申请人的婚姻状况

2.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于《银行业消费者权益保护办法》规定的消费者权益？()

A.信息安全权

B.隐私权

C.知情权

D.恶意投诉权

4.银行在办理信用卡业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.隐瞒信用卡申请人的收入状况

B.向未成年人发放信用卡

C.未经申请人同意提高信用卡额度

D.信用卡透支利率不得高于同期贷款利率的5倍

5.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.对客户的投诉置之不理

B.对客户的投诉敷衍了事

C.认真倾听客户的投诉，并积极寻求解决方案

D.要求客户必须先支付投诉处理费用

6.以下哪项不属于银行业金融机构应当披露的信息？()

A.财务会计报告

B.监管机构的检查报告

C.董事会成员的薪酬

D.客户的个人信息

7.银行在办理国际结算业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.擅自更改客户的结算指令

B.未经客户同意扣收额外费用

C.严格按照客户指令办理结算业务

D.拖延办理结算时间

8.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为是不当的？()

A.公正、公平地处理业务

B.遵守职业道德规范

C.利用职务之便谋取私利

D.积极为客户服务

9.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障合规

D.限制创新

10.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽视客户投诉

B.马上回复客户投诉，但无需解决问题

C.认真记录客户投诉，并及时反馈处理结果

D.对客户投诉进行保密处理

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.建立健全风险管理体系

B.制定有效的风险控制措施

C.定期进行风险评估

D.隐藏风险信息，不对外披露

12.以下哪些属于银行业消费者的权利？()

A.知情权

B.安全权

C.交易自主权

D.请求赔偿权

13.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪些行为是合法的？()

A.严格按照贷款合同约定放款

B.未经客户同意提高贷款利率

C.保障客户的贷款信息安全

D.及时告知客户贷款还款期限

14.银行业从业人员在职业行为中，以下哪些是应当遵守的职业道德准则？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.勤勉尽职

D.客户至上

15.银行业金融机构在信息披露方面，应当遵循哪些原则？()

A.公开透明

B.真实准确

C.完整及时

D.选择性披露

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和规章，对银行的经营决策负责，并接受银行业监督管理机构的监督。银行业金融机构的董事和高级管理人员违反规定的，银行业监督管理机构可以责令改正，并处以罚款；情节严重的，可以取消其任职资格。此处所说的‘规定’主要指（）。

17.在银行业务活动中，如果银行业金融机构违反反洗钱规定，未履行客户身份识别义务，中国人民银行及其分支机构可以责令其改正，并处以罚款；情节严重的，可以取消其（）。

18.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构在办理业务时，应当向消费者充分披露（），以保障消费者的知情权。

19.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应当遵守（），确保业务的合规性。

20.银行业金融机构在内部控制中，应当建立（），以确保内部控制体系的有效性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以要求客户在签订合同前提供与其收入水平不相符的财产证明。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以对贷款利率进行随意调整。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当保持客观公正，不得泄露客户隐私。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在跨境人民币结算