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银行业重点风险防范指南-1存款结算业务重要风险点及防范措施

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.在存款结算业务中，以下哪项不是存款业务操作风险点？()

A.存款账户管理错误

B.存款利息计算错误

C.资金汇划失误

D.存款人信息错误

2.存款账户开户过程中，以下哪项措施不是防范操作风险的有效手段？()

A.严格执行开户审查制度

B.加强客户身份识别

C.采用人工核对账户信息

D.自动化开户系统无需人工审核

3.以下哪个选项不是存款结算业务中的信用风险点？()

A.存款透支风险

B.存款人恶意骗取存款

C.存款利率变动风险

D.存款准备金率变动风险

4.在处理大额存款业务时，以下哪项不是防范风险的措施？()

A.严格执行大额资金审批制度

B.审核大额资金来源及用途

C.大额存款可以不经客户授权即进行变动

D.建立大额资金交易监控体系

5.以下哪项措施不属于防范存款结算业务操作风险的技术手段？()

A.交易流水查询系统

B.客户身份验证系统

C.人工核对账务

D.数据加密技术

6.存款业务中，以下哪种行为可能导致洗钱风险？()

A.存款人正常存取款

B.存款人频繁存取款

C.存款人小额多次存取款

D.存款人定期存款

7.在存款结算业务中，以下哪项不是防范信息科技风险的有效措施？()

A.定期进行系统安全检查

B.采用安全高效的计算机系统

C.对内部人员不进行安全意识培训

D.加强网络安全防护

8.以下哪项不属于存款结算业务中的合规风险点？()

A.违反反洗钱规定

B.违反存款利率规定

C.违反客户隐私保护规定

D.违反贷款规定

9.在处理异地存款业务时，以下哪项措施不是防范操作风险的？()

A.严格执行异地交易审批流程

B.加强对异地分支机构的管理

C.实施异地账户管理

D.对异地交易不进行监控

10.存款结算业务中，以下哪种情况可能导致客户流失？()

A.提高服务质量

B.提供优惠存款利率

C.拖欠存款利息

D.提高客户服务效率

二、多选题(共5题)

11.存款结算业务中，以下哪些风险点属于操作风险？（A.系统故障；B.人员操作失误；C.内部欺诈；D.外部欺诈；E.外部事件）()

A.系统故障

B.人员操作失误

C.内部欺诈

D.外部欺诈

E.外部事件

12.以下哪些措施有助于防范存款结算业务中的信用风险？（A.加强客户信用评估；B.建立健全的内部控制体系；C.实施存款保险制度；D.增加存款利率；E.严格资金管理）()

A.加强客户信用评估

B.建立健全的内部控制体系

C.实施存款保险制度

D.增加存款利率

E.严格资金管理

13.存款结算业务中，防范洗钱风险的措施包括哪些？（A.加强客户身份识别；B.完善交易监测系统；C.严格执行大额交易报告制度；D.提高存款利率；E.加强员工反洗钱培训）()

A.加强客户身份识别

B.完善交易监测系统

C.严格执行大额交易报告制度

D.提高存款利率

E.加强员工反洗钱培训

14.以下哪些是防范信息科技风险的有效手段？（A.建立应急响应机制；B.定期进行系统安全检查；C.采用安全高效的计算机系统；D.对内部人员不进行安全意识培训；E.加强网络安全防护）()

A.建立应急响应机制

B.定期进行系统安全检查

C.采用安全高效的计算机系统

D.对内部人员不进行安全意识培训

E.加强网络安全防护

15.存款结算业务中，以下哪些属于合规风险？（A.违反存款利率规定；B.违反客户隐私保护规定；C.违反反洗钱规定；D.违反贷款规定；E.违反操作流程规定）()

A.违反存款利率规定

B.违反客户隐私保护规定

C.违反反洗钱规定

D.违反贷款规定

E.违反操作流程规定

三、填空题(共5题)

16.存款结算业务中，防范操作风险的关键是建立健全的______。

17.在存款结算业务中，为了防范洗钱风险，银行应严格执行______，对可疑交易进行监测和报告。

18.存款结算业务中，为了防范信息科技风险，银行应定期进行______，确保系统安全。

19.在存款结算业务中，防范信用风险的重要措施之一是______，以评估客户的信用状况。

20.存款结算业务中，为了防范合规风险，银行应确保所有业务活动都符合______，避免违规操作。

四、判断题(共5题)

21.存款结算业务中，所有交易都必须经过人工审核，以确保交易安全。()

A.