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银行专业资格法律法规2020测试题与答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是什么？()

A.维护银行业合法权益

B.促进银行业健康发展

C.防范和化解金融风险

D.以上都是

2.商业银行设立分支机构，应当经哪个机构批准？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.商业银行董事会

D.地方政府

3.商业银行在办理贷款业务时，应如何确定贷款利率？()

A.仅依据市场利率

B.仅依据银行内部规定

C.依据市场利率和银行内部规定相结合

D.依据客户关系

4.什么是金融消费者权益保护原则？()

A.诚实守信原则

B.公平竞争原则

C.保护消费者权益原则

D.公开透明原则

5.银行在开展业务时，如何保障客户信息的安全？()

A.仅限于内部员工访问

B.不得向第三方透露

C.仅在客户同意的情况下透露

D.以上都是

6.商业银行发行信用卡，应当符合哪些条件？()

A.有稳定的收入来源

B.有良好的信用记录

C.有偿还能力

D.以上都是

7.银行在办理跨境支付业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.遵守反洗钱规定

C.遵守反恐怖融资规定

D.以上都是

8.银行在开展理财业务时，应当遵循哪些原则？()

A.诚实守信原则

B.公开透明原则

C.客户至上原则

D.以上都是

9.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平公正原则

B.客户至上原则

C.及时沟通原则

D.以上都是

10.商业银行在办理存贷款业务时，应当如何防范信贷风险？()

A.严格审查客户信用

B.合理设定贷款额度

C.加强贷后管理

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章制度

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.保障银行业金融机构的稳定运行

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些是银行应当审查的内容？()

A.贷款人的身份证明

B.贷款人的信用记录

C.贷款用途的合法性

D.贷款人的还款能力

13.以下哪些属于反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制制度

D.信息报送

14.以下哪些属于银行业消费者权益保护的内容？()

A.公平交易

B.信息公开

C.隐私保护

D.争议解决

15.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规规定，遵守业务规则，不得损害社会公共利益，不得从事危害国家金融安全、损害存款人和其他客户合法权益等违法活动。

18.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

19.银行业金融机构应当按照规定使用电子商业汇票，并按照规定向中国人民银行报送电子商业汇票登记和数据等信息。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构实施现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准，并依照规定的程序进行。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备从事银行业工作的必要资格。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在经营过程中，可以不公开其财务状况和风险管理状况。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构的工作人员在履行监督管理职责时，应当回避与当事人有利害关系的情形。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以不事先通知。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述《中华人民共和国银行业监督管理法》中关于银行业金融机构反洗