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2026年反洗钱考试试题
一、单选题（每题1分，共50分）
1.反洗钱工作的核心目标是（D）
A.预防金融犯罪
B.打击金融犯罪
C.维护金融秩序
D.防止洗钱活动对金融体系造成破坏
2.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其目的是（A）
A.规范金融机构业务操作，防范洗钱风险
B.提高金融机构业务效率
C.增强金融机构盈利能力
D.保护金融机构资产安全
3.金融机构在进行客户身份识别时，应当采取合理措施，了解客户的（C）
A.财务状况
B.业务需求
C.身份信息和交易目的
D.个人偏好
4.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户身份进行重新识别的情形包括（B）
A.客户要求提高交易限额
B.客户身份信息发生变更
C.客户要求开通新的业务
D.客户要求变更联系方式
5.金融机构在进行客户身份识别时，应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于（A）年。
A.5
B.3
C.10
D.15
6.根据《反洗钱法》，金融机构应当对大额交易和可疑交易进行报告，其中大额交易的标准为（C）
A.10万元人民币以上
B.20万元人民币以上
C.50万元人民币以上
D.100万元人民币以上
7.金融机构在报告可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A.中国人民银行当地分支机构
B.当地公安机关
C.当地税务部门
D.当地金融监管机构
8.根据《反洗钱法》，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关资料，不得（C）
A.拒绝提供资料
B.提供虚假资料
C.拒绝配合调查
D.擅自泄露调查信息
9.金融机构应当建立健全反洗钱信息管理系统，其目的是（A）
A.提高反洗钱工作效率，加强风险控制
B.提高金融机构业务处理速度
C.降低金融机构运营成本
D.增强金融机构市场竞争力
10.根据《反洗钱法》，金融机构应当对反洗钱工作人员进行培训，提高其（A）
A.反洗钱意识和能力
B.业务处理能力
C.客户服务能力
D.风险控制能力
11.金融机构在进行反洗钱工作过程中，应当保护客户的（A）
A.隐私
B.财产
C.资信
D.信息
12.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱跨境合作机制，其目的是（B）
A.提高金融机构跨境业务效率
B.加强反洗钱国际合作，共同打击洗钱活动
C.增强金融机构国际竞争力
D.促进金融机构业务国际化
13.金融机构在进行反洗钱工作过程中，应当遵循（A）原则。
A.合法、合理、合规
B.效率、效益、效益
C.公平、公正、公开
D.科学、合理、规范
14.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱责任追究制度，对违反反洗钱规定的（C）进行责任追究。
A.客户
B.业务人员
C.金融机构工作人员
D.合作机构
15.金融机构在进行反洗钱工作过程中，应当注重（A）。
A.风险管理
B.业务创新
C.市场拓展
D.顾客服务
16.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱宣传制度，提高客户的（A）
A.反洗钱意识
B.金融知识水平
C.投资能力
D.风险防范能力
17.金融机构在进行反洗钱工作过程中，应当注重（B）。
A.业务发展
B.合规经营
C.市场竞争
D.顾客满意度
18.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其目的是（A）
A.规范金融机构业务操作，防范洗钱风险
B.提高金融机构业务效率
C.增强金融机构盈利能力
D.保护金融机构资产安全
19.金融机构在进行客户身份识别时，应当采取合理措施，了解客户的（C）
A.财务状况
B.业务需求
C.身份信息和交易目的
D.个人偏好
20.根据《反洗钱法》，金融机构应当对客户身份进行重新识别的情形包括（B）
A.客户要求提高交易限额
B.客户身份信息发生变更
C.客户要求开通新的业务
D.客户要求变更联系方式
21.金融机构在进行客户身份识别时，应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于（A）年。
A.5
B.3
C.10
D.15
22.根据《反洗钱法》，金融机构应当对大额交易和可疑交易进行报告，其中大额交易的标准为（C）
A.10万元人民币以上
B.20万元人民币以上
C.50万元人民币以上
D.100万元人民币以上
23.金融机构在报告可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A.中国人民银行当地分支机构
B.当地公安机关
C.当地税务部门
D.当地金融监管机构
24.根据《反洗钱法》，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关资料，不得（C）
A.拒绝提供资料
B.提供虚假资料
C.拒绝配合调查
D.擅自泄露调查信息
25.金融机构应当建立健全反洗钱信息管理系统，其目的是（A）
A.提高反洗钱工作效率，加强风险控制
B.提高金融机构业务处理速度
C.降低金融机构运营成本
D.增强金融机构市场竞争力
26.根据《反洗钱
注册管理咨询师持证人
实现集团法人治理结构科学完善，发展逻辑清晰，运营管理高效，绩效增长有力，风险防控科学的总目标。 对母公司股权关系进行梳理，优化公司治理结构；对总部职能进行优化提升再定位，发挥总部在推动集团发展中的“火车头” 作用；根据集团不同的产业布局等因素，对事业部，子公司采取不同的管控方式，形成对子公司“控而不死，放而不乱”的治理态势；并对子公司进行基于目标，架构，流程，岗位和绩效，文化等的优化调整，从而在集团内部形成上下联动，协同发展的生态型治理体系。
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