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2026年面试题集：合规风险官招聘问答手册

一、单选题（每题2分，共10题）

1.在金融科技行业，哪项行为最容易触发反洗钱合规风险？

A.客户频繁小额交易

B.使用匿名支付工具

C.大额现金存取

D.异常跨境资金流动

2.根据《网络安全法》，以下哪项属于企业核心数据保护义务？

A.定期进行数据备份

B.对员工进行安全培训

C.实施数据分类分级管理

D.建立数据销毁机制

3.某上市公司未及时披露关联方交易，可能触犯以下哪个法规？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《反不正当竞争法》

D.《反垄断法》

4.在跨境业务中，合规风险官需重点关注哪个国家的数据隐私法规？

A.美国（CCPA）

B.德国（GDPR）

C.日本（APPI）

D.韩国（PDPL）

5.内部审计发现某部门存在虚假发票报销，合规风险官应优先采取什么措施？

A.直接处罚相关人员

B.调查资金流向

C.通知财务部门核查

D.向管理层汇报

6.根据《商业银行法》，以下哪项属于银行操作风险的核心要素？

A.信用风险

B.市场风险

C.法律合规风险

D.流动性风险

7.某企业员工泄露商业秘密，合规风险官应如何处理？

A.直接解雇该员工

B.调查泄露范围

C.要求员工赔偿损失

D.向公安机关报案

8.在供应链管理中，合规风险官需关注哪个环节的贿赂风险？

A.供应商筛选

B.合同签订

C.物流运输

D.质量检验

9.根据《个人信息保护法》，以下哪项属于敏感个人信息的范畴？

A.身份证号码

B.联系方式

C.财务状况

D.职业信息

10.某企业因环保不达标被罚款，合规风险官应如何改进？

A.提高环保投入

B.寻求法律豁免

C.减少监管检查

D.推迟整改计划

二、多选题（每题3分，共10题）

1.以下哪些属于合规风险管理的核心流程？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

2.在反腐败合规中，企业需建立哪些制度来预防贿赂？

A.职业道德培训

B.商业道德准则

C.资金审批流程

D.内部举报机制

3.以下哪些属于网络安全合规的关键要求？

A.数据加密

B.访问控制

C.漏洞修复

D.安全审计

4.上市公司信息披露需满足哪些原则？

A.真实性

B.准确性

C.及时性

D.完整性

5.跨境业务中，合规风险官需关注哪些国家的劳动法规？

A.英国（UKGDPR）

B.中国（劳动合同法）

C.印度（劳动法）

D.巴西（LGPD）

6.以下哪些属于操作风险的表现形式？

A.交易失误

B.系统故障

C.内部欺诈

D.外部攻击

7.企业应对数据泄露事件，需采取哪些措施？

A.停止数据泄露源头

B.通知监管机构

C.公告受影响客户

D.评估损失

8.供应链合规需关注哪些风险？

A.欺诈风险

B.毒品风险

C.环保风险

D.贿赂风险

9.根据《反垄断法》，以下哪些属于垄断行为？

A.价格垄断

B.搭售行为

C.限制竞争

D.排他性协议

10.企业合规管理体系应包含哪些要素？

A.合规政策

B.内部控制

C.培训与考核

D.风险评估

三、简答题（每题5分，共6题）

1.简述合规风险官在反洗钱中的主要职责。

2.如何识别和评估企业的数据合规风险？

3.上市公司未按规定披露关联交易，可能产生哪些后果？

4.在跨境业务中，如何平衡数据合规与业务效率？

5.简述企业内部举报机制的重要性及构建要点。

6.合规风险官如何推动企业合规文化建设？

四、案例分析题（每题10分，共2题）

1.某银行客户频繁通过第三方平台进行跨境汇款，但未提供合理理由。合规风险官应如何处理？

请结合反洗钱法规，说明分析步骤和应对措施。

2.某制造企业因供应商使用童工被媒体曝光，导致品牌形象受损。合规风险官应如何评估并解决此问题？

请说明合规风险点及改进方案。

答案与解析

一、单选题答案

1.B

2.C

3.B

4.B

5.B

6.C

7.B

8.D

9.A

10.A

解析：

-2.C：数据分类分级管理是核心义务，涉及数据安全、隐私保护等多方面要求。

-3.B：证券法对信息披露有严格规定，未及时披露关联交易可能构成违法。

-4.B：GDPR对跨境数据流动有高度监管，金融科技企业需重点遵守。

-5.B：虚假发票需追溯资金流向，避免表面处罚而忽略深层问题。

二、多选题答案

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

解析