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理财规划师考试(三级)习题库(2025-28)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.客户需求分析

B.投资组合设计

C.法律法规咨询

D.销售产品

2.在进行家庭财务规划时，以下哪项不是理财规划师应考虑的因素？()

A.家庭收入水平

B.家庭支出结构

C.市场利率变动

D.家庭成员年龄

3.在为客户制定退休规划时，以下哪种方法通常不被推荐？()

A.定期储蓄法

B.增额定期存款法

C.一次性投资法

D.分期投资法

4.以下哪项不是衡量投资组合风险收益特性的指标？()

A.夏普比率

B.股票市盈率

C.布朗-哈特利指数

D.费雪指数

5.在为客户进行税务规划时，以下哪种方法不是常见的税务筹划手段？()

A.利用税收优惠政策

B.合理避税

C.增值税筹划

D.个人所得税筹划

6.以下哪项不是影响债券价格波动的主要因素？()

A.市场利率

B.信用评级

C.经济周期

D.债券期限

7.在为客户选择保险产品时，以下哪种保险不是理财规划师通常会推荐的产品？()

A.寿险

B.健康险

C.财产险

D.旅行险

8.以下哪项不是影响股票价格波动的主要因素？()

A.公司基本面

B.行业发展趋势

C.政策法规变动

D.投资者情绪

9.在为客户进行退休规划时，以下哪种方法不是常用的退休金累积方式？()

A.定期储蓄

B.定额投资

C.分期投资

D.累计投资

10.以下哪项不是理财规划师在制定投资策略时应考虑的因素？()

A.客户风险承受能力

B.投资目标

C.市场趋势

D.客户职业

二、多选题(共5题)

11.理财规划师在为客户进行投资组合管理时，应考虑以下哪些因素？()

A.客户的年龄和风险承受能力

B.投资目标

C.市场经济环境

D.投资产品的流动性

E.投资产品的收益

12.以下哪些属于家庭财务规划的主要内容？()

A.理财规划

B.风险管理

C.税务规划

D.教育规划

E.退休规划

13.在为客户选择保险产品时，理财规划师应考虑以下哪些因素？()

A.客户的年龄和健康状况

B.客户的职业风险

C.客户的家庭责任

D.保险产品的保障范围

E.保险产品的费用和保障期限

14.以下哪些是影响债券收益的主要因素？()

A.市场利率

B.债券的信用评级

C.债券的期限

D.债券的发行价格

E.投资者的持有时间

15.以下哪些是理财规划师在为客户提供税务规划服务时需要关注的税收优惠政策？()

A.个人所得税抵扣政策

B.企业所得税优惠税率

C.股息红利税收优惠

D.房产税减免政策

E.财产转让税减免政策

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在进行客户需求分析时，通常会询问客户的年龄、收入、支出、储蓄等个人信息，以及他们的

17.在制定投资组合时，理财规划师会根据客户的

18.为了规避投资风险，理财规划师会建议客户进行

19.在进行税务规划时，理财规划师会帮助客户了解并利用

20.理财规划师在制定退休规划时，会重点考虑客户的

四、判断题(共5题)

21.理财规划师的工作内容仅限于提供投资建议。()

A.正确B.错误

22.在客户风险承受能力较高的情况下，理财规划师应推荐高风险高收益的投资产品。()

A.正确B.错误

23.家庭财务规划的主要目标是确保家庭收入的稳定。()

A.正确B.错误

24.保险产品是理财规划中的必备产品，每个客户都需要购买。()

A.正确B.错误

25.投资组合的多元化可以完全消除市场风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在为客户进行退休规划时，需要考虑的关键因素。

27.如何评估客户的投资风险承受能力？

28.在为客户进行税务规划时，理财规划师可能会采取哪些策略来降低税收负担？

29.在制定投资组合时，为什么需要考虑投资产品的流动性？

30.如何帮助客户建立良好的信用记录？

理财规划师考试(三级)习题库(2025-28)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】理财规划师的主要职责是提供专业的财务规划服务，而非直接销售产品。

2.【答案】C

【解析】理财