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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反职业道德的？()

A.诚实守信，遵守法律法规

B.公平竞争，不损害同业利益

C.保守客户秘密，不得泄露给他人

D.利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有大学本科以上学历

C.具有金融从业经验

D.以上都是

3.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

5.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反保密原则的？()

A.未经客户同意，不得泄露客户信息

B.在客户面前讨论敏感信息

C.严格保守客户秘密，不得泄露给他人

D.在内部交流时，不得透露客户信息

6.商业银行的流动性比率应当达到多少以上？()

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

7.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反公平竞争原则的？()

A.公平竞争，不损害同业利益

B.不得利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益

C.不得诋毁其他银行或从业人员

D.严格保守客户秘密，不得泄露给他人

8.商业银行的拨备覆盖率应当达到多少以上？()

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

9.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反合规经营原则的？()

A.严格遵守法律法规，合规经营

B.不得利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益

C.不得参与非法集资活动

D.严格保守客户秘密，不得泄露给他人

二、多选题(共5题)

10.商业银行资本充足率要求包括哪些组成部分？()

A.核心资本

B.一级资本

C.二级资本

D.负债

11.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规或者银行业监督管理机构审慎监管要求的，银行业监督管理机构可以采取以下哪些措施？()

A.警告

B.没收违法所得

C.暂停或者禁止从事银行业金融机构的董事、高级管理人员职务

D.吊销银行业金融机构的许可证

12.根据《商业银行法》，商业银行办理业务，应当遵循以下哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.公开性原则

13.以下哪些属于银行业金融机构的合规管理措施？()

A.制定内部合规管理制度

B.建立合规风险评估体系

C.加强合规培训，提高合规意识

D.对违规行为进行及时纠正和报告

14.银行业金融机构的存款准备金率是由哪些机构决定的？()

A.中国人民银行

B.银行业监督管理机构

C.商业银行

D.财政部

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，不得损害银行利益，不得利用职务之便谋取不正当利益，不得泄露银行商业秘密。

16.商业银行的资本充足率，核心资本充足率不得低于__%，一级资本充足率不得低于__%，资本充足率不得低于__%。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，缴纳存款准备金，存款准备金率由中国人民银行根据货币信贷政策的要求调整。

18.银行业金融机构应当按照规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，并按照中国人民银行的规定提供有关情况。

19.银行业金融机构应当按照规定，建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保银行业务的合法合规和稳健运行。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，一定期限内不得在与原任职机构有竞争关系的金融机构任职。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构应当每年至少进行一次内部审计。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守中国人民银行规定的存款准备金率。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不遵守职业道德和行为准则。()

A.正确B.错误

24.银行业金融