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银行从业公共基础2020模拟试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反职业道德的？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.滥用职权

D.保守秘密

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

3.以下哪项不属于银行从业人员的职业操守？()

A.廉洁自律

B.保守秘密

C.滥用职权

D.客户至上

4.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反客户隐私保护原则的？()

A.主动告知客户业务流程

B.未经客户同意泄露客户信息

C.告知客户存款利率

D.帮助客户管理资金

5.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反公平竞争原则的？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.诋毁竞争对手

D.保守秘密

6.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.及时处理客户投诉

C.隐瞒客户投诉

D.无视客户投诉

7.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反法律法规的？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.滥用职权

D.保守秘密

8.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反客户至上原则的？()

A.主动了解客户需求

B.忽视客户需求

C.尊重客户意见

D.保护客户隐私

9.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.保密客户信息

B.未经客户同意泄露客户信息

C.公开客户信息

D.随意处理客户信息

10.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反诚信原则的？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.滥用职权

D.保守秘密

二、多选题(共5题)

11.银行从业人员在处理业务时，以下哪些行为是符合职业操守的？()

A.诚实守信

B.公平竞争

C.保守秘密

D.客户至上

E.滥用职权

12.银行业金融机构的监管机构主要包括哪些？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

E.各地方银监局

13.银行从业人员在处理业务时，以下哪些情况可能构成利益冲突？()

A.接受客户礼物

B.与客户有亲属关系

C.在客户公司担任兼职职务

D.提供与客户利益相关的内部信息

E.保守客户隐私

14.银行从业人员在处理业务时，以下哪些行为是违反客户隐私保护原则的？()

A.未经客户同意泄露客户信息

B.主动告知客户业务流程

C.告知客户存款利率

D.帮助客户管理资金

E.公开客户信息

15.银行业金融机构在风险管理中应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.有效性原则

D.及时性原则

E.预防性原则

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币__元。

17.银行从业人员的职业道德准则要求其必须遵守__原则。

18.银行业金融机构的内部控制应当遵循__、__、__、__等原则。

19.银行从业人员在处理业务时，应遵循__原则，确保客户利益不受损害。

20.银行从业人员在处理业务时，应严格遵守__，确保业务活动的合规性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定。()

A.正确B.错误

22.银行从业人员在处理业务时，可以接受客户的任何形式的礼物。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构应当对客户信息进行保密，不得向任何第三方透露。()

A.正确B.错误

24.银行从业人员在处理业务时，可以为了提高业绩而违反客户意愿进行交易。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的监管机构对银行业务的监管是全面和持续的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业金融机构内部控制的主要目标。

27.银行从业人员在处理业务时，如何避免利益冲突？

28.银行业金融机构应当如何进行风险管理？

29.银行从业人员在处理业务时，如何保护客户隐私？

30.银行业金融机构如何加强合规管理？

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