银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(综合卷).docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(综合卷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的职业道德和业务素质

B.具有金融专业知识和法律知识

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.银行业金融机构应当如何建立健全内部控制制度？()

A.依法设立专门的风险管理部门

B.制定内部审计制度

C.实行法定代表人负责制

D.以上都是

3.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付存款本金和利息以外的其他费用

B.不得使用不正当手段吸收存款

C.不得违反国家利率政策支付利息

D.以上都是

4.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立健全客户投诉处理机制

B.及时、公正地处理客户投诉

C.保护客户隐私，不得泄露客户信息

D.以上都是

5.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.依法履行反洗钱义务

B.依法履行反恐怖融资义务

C.依法履行国际业务监管要求

D.以上都是

6.银行业金融机构在发行金融债券时，应当符合哪些条件？()

A.具有良好的信用评级

B.具有稳定的盈利能力

C.具有充足的资本充足率

D.以上都是

7.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.建立健全风险管理体系

B.定期进行风险评估和监控

C.及时采取措施防范和化解风险

D.以上都是

8.银行业金融机构在提供金融服务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展同业业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违规从事同业拆借业务

B.不得违规从事同业投资业务

C.不得违规从事同业代付业务

D.以上都是

10.银行业金融机构在处理客户个人信息时，应当遵守哪些规定？()

A.依法收集、使用客户个人信息

B.不得泄露、篡改、毁损客户个人信息

C.不得非法出售或者提供客户个人信息

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构包括以下哪些？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证监会

D.中国保监会

12.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪些行为属于不正当竞争行为？()

A.以低于市场利率发放贷款

B.以高于市场利率收取贷款

C.强迫客户购买保险或理财产品

D.采取不正当手段排挤竞争对手

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行监测和报告

D.定期进行反洗钱培训和考核

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些行为是正确的？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时响应客户投诉

C.公正处理客户投诉

D.保护客户隐私

15.银行业金融机构在发行金融债券时，应当满足以下哪些条件？()

A.具有良好的信用评级

B.具有稳定的盈利能力

C.具有充足的资本充足率

D.具有健全的风险管理体系

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职相适应的（）。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款利率的（）支付利息。

18.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全（），对银行业务进行持续监管。

19.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守（），防范跨境金融风险。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循（），及时、公正地处理投诉。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以要求客户提供与其身份和业务性质不相符的个人信息。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得从事与其所在机构有利益冲突的业务。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发行金融债券时，可以不进行信用评级。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易。()

A.正确