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理财产品认购双录规范说明

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.理财产品认购双录中，销售人员进行产品介绍时，应重点介绍哪些内容？()

A.产品收益

B.风险提示

C.产品费用

D.以上都是

2.双录过程中，销售人员是否可以自行决定录音录像的开始和结束时间？()

A.可以

B.不可以

C.在某些情况下可以

D.不确定

3.客户在双录过程中对产品有疑问，销售人员应该如何处理？()

A.立即回答客户疑问

B.延后回答，待客户签署文件后再详细解释

C.建议客户先签署文件，之后可以通过其他方式解答疑问

D.不回答客户疑问

4.双录结束后，销售人员应当如何处理录音录像资料？()

A.立即销毁

B.保存至客户档案

C.保存至公司内部系统

D.随意存放

5.以下哪项不是理财产品认购双录的必备内容？()

A.客户身份验证

B.产品介绍

C.签署文件

D.产品营销

6.双录过程中，若客户表示不愿意录音录像，销售人员应该如何处理？()

A.强制客户进行录音录像

B.建议客户进行录音录像，但尊重客户意愿

C.延后录音录像，待客户考虑后再进行

D.不进行录音录像

7.以下哪项不属于双录过程中的风险提示内容？()

A.产品可能存在的风险

B.投资期限

C.产品费用

D.投资门槛

8.双录过程中，若发现录音录像设备出现故障，销售人员应该如何处理？()

A.立即更换设备继续录音录像

B.延后录音录像，待设备维修后再进行

C.暂停录音录像，等待上级指示

D.不进行录音录像

9.双录结束后，若发现录音录像资料存在问题，销售人员应该如何处理？()

A.私下修改资料

B.报告上级部门，按照规定进行处理

C.等待客户提出问题再进行处理

D.不报告上级部门

10.以下哪项不是理财产品认购双录的目的？()

A.保护客户权益

B.提高服务质量

C.减少纠纷

D.营销推广

二、多选题(共5题)

11.理财产品认购双录规范中，以下哪些行为是允许的？()

A.销售人员向客户介绍产品特点

B.客户在录音录像过程中可以随时提出疑问

C.销售人员可以自行决定录音录像的时长

D.双录结束后，销售人员应将录音录像资料存档

12.在理财产品认购双录过程中，以下哪些内容是必须向客户明示的？()

A.产品风险等级

B.产品费用结构

C.投资期限

D.销售人员的身份信息

13.以下哪些情况属于理财产品认购双录中的违规行为？()

A.销售人员未按规范进行录音录像

B.客户未在录音录像过程中签字确认

C.销售人员隐瞒产品风险

D.双录结束后，销售人员未及时将录音录像资料存档

14.理财产品认购双录结束后，以下哪些措施是必要的？()

A.销售人员向客户提供录音录像资料的副本

B.双方核对录音录像内容无误后签字确认

C.销售人员将录音录像资料存档备查

D.客户将录音录像资料带回家保存

15.以下哪些是理财产品认购双录的目的？()

A.保护客户合法权益

B.提高服务质量

C.防范和化解金融风险

D.促进金融产品销售

三、填空题(共5题)

16.理财产品认购双录是指销售人员在销售理财产品时，对客户进行[]、[]、[]等环节的录音录像。

17.在理财产品认购双录中，销售人员的身份信息应当在[]中予以明确。

18.理财产品认购双录的录音录像资料应当至少保存[]年。

19.客户在理财产品认购双录过程中，对产品有疑问时，销售人员应当[]，确保客户充分了解产品信息。

20.理财产品认购双录的目的是为了[]，保障客户合法权益。

四、判断题(共5题)

21.理财产品认购双录过程中，销售人员的个人意见可以影响客户的投资决策。()

A.正确B.错误

22.理财产品认购双录的录音录像资料仅限于销售人员和客户双方查看。()

A.正确B.错误

23.客户在理财产品认购双录过程中，有权随时终止录音录像。()

A.正确B.错误

24.理财产品认购双录的目的是为了提高销售人员的业绩。()

A.正确B.错误

25.理财产品认购双录中，销售人员的介绍内容可以省略产品费用等细节。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：理财产