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银行业法律法规与综合能力》高分冲刺试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

2.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理客户身份识别信息？()

A.随意泄露给第三方

B.不得向任何第三方提供

C.仅在法律允许的情况下提供

D.在客户同意的情况下提供

3.银行业金融机构违反审慎经营规则，应当承担何种法律责任？()

A.警告或罚款

B.行政拘留或罚款

C.刑事责任

D.没收非法所得

4.银行业金融机构应当如何管理其电子银行业务？()

A.可以不进行安全评估

B.应当定期进行安全评估

C.仅在出现安全问题时进行安全评估

D.不需要进行任何安全措施

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在多长时间内答复？()

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10个工作日内

6.银行业金融机构应当如何管理其内部控制制度？()

A.可以不定期审查

B.应当定期审查

C.仅在出现问题时审查

D.不需要进行审查

7.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当如何遵守国际反洗钱标准？()

A.可以不遵守国际反洗钱标准

B.应当遵守国际反洗钱标准

C.仅在有利可图时遵守

D.仅在客户要求时遵守

8.银行业金融机构在吸收存款时，可以收取哪些费用？()

A.存款手续费

B.存款保险费

C.存款管理费

D.以上都可以

9.银行业金融机构在发放贷款时，可以采取哪些担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.以上都可以

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.客户身份识别

B.客户信息保密

C.监测客户交易

D.建立内部反洗钱制度

11.以下哪些行为属于银行业金融机构的违规操作？()

A.未按规定进行客户身份识别

B.未按规定进行客户信息保密

C.超越业务范围提供金融服务

D.未经批准发行金融产品

12.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵守以下哪些原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.保护隐私

D.客户至上

14.以下哪些情形下，银行业金融机构可以解除与客户的合同关系？()

A.客户严重违约

B.客户有违法行为

C.合同期限届满

D.因银行业金融机构业务调整需要

三、填空题(共5题)

15.《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。这里的‘银行业金融机构’包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

16.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效识别。客户身份识别制度包括客户身份信息的收集、核实、记录、保存和更新等方面。

17.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规和银行业监管规定，不得利用职务上的便利谋取非法利益。这里的‘非法利益’是指违反法律法规所取得的利益。

18.银行业金融机构应当建立内部控制制度，确保业务活动的合法合规性。内部控制制度应当包括风险评估、内部控制措施、监督与检查等方面。

19.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当及时、公正地处理，并在接到投诉之日起一定期限内答复客户。根据《银行业消费者权益保护办法》，该期限为5个工作日。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可以不承担任何法律责任。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不公开处理结果。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度可以不定期审查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在跨境业务中，可以不遵守国际反洗钱标准。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：什么是反洗钱