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银行业法律法规与综合能力》预测试题(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

2.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，应当承担什么责任？()

A.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

B.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

C.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款

D.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，或者取消任职资格、禁止从事银行业工作

3.银行业金融机构违反存款保险制度的，应当承担什么责任？()

A.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

B.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

C.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款

D.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，或者责令停业整顿、吊销金融许可证

4.银行业金融机构的哪些行为构成非法集资？()

A.吸收公众存款

B.发行金融债券

C.吸收公众存款并承诺还本付息

D.发行金融债券并承诺还本付息

5.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当如何确保借款人真实身份？()

A.仅通过电话核实

B.仅通过身份证核实

C.通过身份证、户口簿、居住证明等多种方式核实

D.通过身份证核实即可

6.银行业金融机构在办理银行卡业务时，应当如何确保持卡人身份真实？()

A.仅通过身份证核实

B.仅通过电话核实

C.通过身份证、户口簿、居住证明等多种方式核实

D.通过身份证核实即可

7.银行业金融机构在办理外汇业务时，应当如何进行反洗钱工作？()

A.仅对大额交易进行报告

B.对所有交易进行报告

C.仅对可疑交易进行报告

D.对所有交易和可疑交易进行报告

8.银行业金融机构在办理反洗钱工作时，发现可疑交易，应当如何处理？()

A.予以放行

B.延长交易时间

C.向中国人民银行报告

D.予以拒绝

9.银行业金融机构在办理反洗钱工作时，发现客户身份不明或者有疑点的，应当如何处理？()

A.予以放行

B.延长交易时间

C.予以拒绝

D.向中国人民银行报告

10.银行业金融机构在办理反洗钱工作时，应当建立健全什么制度？()

A.风险控制制度

B.内部控制制度

C.反洗钱内部控制制度

D.风险评估制度

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的主要内容？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训和宣传

12.银行业金融机构在以下哪些情况下需要报告可疑交易？()

A.客户交易行为与客户身份或者交易背景不符

B.交易资金来源不明

C.交易频繁且无合理理由

D.交易对手为已知或怀疑涉及洗钱活动的个人或组织

13.银行业金融机构在设立分支机构时，应当符合哪些条件？()

A.具备健全的组织机构和管理制度

B.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

C.符合审慎经营规则

D.有符合任职资格的高级管理人员

14.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定

B.违反内部规章制度

C.违反市场规则

D.违反合同约定

15.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.预防性原则

D.合规性原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着中国银行业进入了一个全新的发展阶段，其中明确了中国银行业监督管理的目标是维护银行业的______。

17.银行业金融机构应当依法建立健全______，保证银行业务的合规性。

18.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当对______客户进行强化审核，并对其交易进行持续关注。

19.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循______原则。

20.银行业金融机构应当建立健全______，确保信息系统安全稳定运行。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，应当承担刑事责任。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以仅通过电话核实借款人身份。()

A.正确