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最新银行从业资格考试法律法规试题试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理结算业务时，下列哪项不是必须遵守的原则？()

A.钱款收付必须遵守银行营业时间

B.银行结算凭证必须以中文书写

C.银行不得受理无理拒绝付款的结算业务

D.银行不得为任何单位或个人垫付现金

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，以下哪项不是监管职责？()

A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理

B.对银行业金融机构的资产负债进行定期检查

C.对银行业金融机构的利润进行审核

D.对银行业金融机构的存款进行监管

3.个人存款账户信息属于以下哪类信息？()

A.公开信息

B.保密信息

C.可公开查询信息

D.无需保密信息

4.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全哪项制度？()

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.反洗钱制度

D.信息披露制度

5.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项行为不属于要约邀请？()

A.寄送的价目表

B.询价书

C.商业广告

D.签订合同前的谈判

6.下列哪项不是银行业金融机构反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.预防为主原则

C.综合治理原则

D.隐私保护原则

7.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项担保方式不属于担保法规定的担保方式？()

A.保证

B.抵押

C.质押

D.担保函

8.银行业金融机构在办理外汇业务时，应当遵守以下哪项原则？()

A.自愿原则

B.公平原则

C.诚实信用原则

D.按时原则

9.根据《中华人民共和国刑法》，以下哪项行为不属于金融犯罪？()

A.贪污贿赂罪

B.挪用资金罪

C.破坏金融管理秩序罪

D.滥用职权罪

10.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循以下哪项原则？()

A.竞争原则

B.公平原则

C.诚信原则

D.保密原则

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理下列哪些业务时，必须遵循合法、合规的原则？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信用卡业务

D.信托业务

E.外汇业务

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的经营状况

B.要求银行业金融机构提供财务报表和资料

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行行政处罚

E.对银行业金融机构进行警告

13.个人存款账户信息保密，以下哪些行为是违法的？()

A.银行工作人员擅自泄露客户存款账户信息

B.银行将客户存款账户信息用于广告宣传

C.银行在办理业务时公开客户存款账户信息

D.银行将客户存款账户信息提供给第三方机构

E.银行因业务需要公开客户存款账户信息

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.内部控制制度

D.信息报告制度

E.反洗钱培训制度

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容合法

D.合同形式合法

E.合同内容明确

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的存款业务应当遵循的原则是[]原则。

17.银行业金融机构在办理[]业务时，应当遵守反洗钱的相关规定。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构发现银行业金融机构违反审慎经营规则的，应当[]。

19.在《中华人民共和国合同法》中，关于合同的要约，规定[]可以撤回。

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的[]是防范和打击洗钱活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，有权要求客户提供真实的身份证明文件。()

A.正确B.错误

22.个人存款账户的存款人可以在任何时候、任何地点提取存款。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构可以自行决定对客户进行反洗钱调查的深度。()

A.正确B.错误

24.商业银行的贷款利率可以由银行自行确定。()

A.正确B