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最新国家开放大学电大《金融法规》多项选择题库及答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，下列哪项不属于该制度的内容？()

A.建立消费者投诉处理机制

B.定期开展消费者教育活动

C.提高员工服务意识

D.限制消费者权利

2.中国人民银行发行的人民币是我国的哪种货币？()

A.电子货币

B.纸币

C.货币基金

D.数字货币

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.限制客户资金流动

D.加强客户身份识别

4.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的婚姻状况

5.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券发行的条件？()

A.证券发行人具有合法的发行资格

B.证券发行人具有稳定的盈利能力

C.证券发行人具有完善的内部控制制度

D.证券发行人必须为国有企业

6.保险公司在经营过程中，以下哪项不属于保险公司应当承担的责任？()

A.支付保险金

B.退还保险费

C.提供保险咨询

D.隐瞒保险条款

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.处理银行业金融机构的投诉

C.制定银行业监督管理规章

D.从事银行业务活动

8.根据《中华人民共和国保险法》，下列哪项不属于保险合同的要素？()

A.保险人

B.保险费

C.保险金额

D.保险受益人

9.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易的原则？()

A.公平原则

B.公开原则

C.公正原则

D.自由原则

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.证券交易

C.房地产交易

D.互联网交易

二、多选题(共5题)

11.金融消费者权益保护法中，金融机构应当履行的义务包括以下哪些？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息安全

C.告知消费者真实情况

D.不得强制搭售

12.在证券市场中，下列哪些行为属于操纵证券市场？()

A.编造并传播虚假信息

B.自买自卖以影响证券价格

C.隐瞒重要信息

D.超额交易

13.反洗钱工作中，金融机构应当采取的措施有哪些？()

A.加强客户身份识别

B.完善内部控制制度

C.定期进行反洗钱培训

D.限制客户资金流动

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括哪些？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.处理银行业金融机构的投诉

C.制定银行业监督管理规章

D.从事银行业务活动

15.保险合同成立后，保险人应当履行的义务有哪些？()

A.按照合同约定及时支付保险金

B.对保险标的进行风险评估

C.保障被保险人的人身安全

D.保密被保险人的个人信息

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，防范金融风险，并保护《中华人民共和国刑法》规定的______的合法权益。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全______，防范和化解金融风险。

18.在证券发行过程中，发行人应当按照招股说明书或者其他公开发行证券的文件所载明的事项进行发行，保证真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。这里的文件指的是______。

19.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起______内，按照约定的保险金额支付保险金。

20.金融消费者权益保护法规定，金融机构在处理消费者投诉时，应当自收到投诉之日起______内予以答复。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.证券交易所有权决定是否对上市公司的信息披露进行审核。()

A.正确B.错误

23.保险公司在收到保险事故通知后，必须立即对保险事故进行调查。()

A.正确