2024年河北省唐山市古冶区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年河北省唐山市古冶区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。以下哪个机构不属于国务院银行业监督管理机构？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

2.商业银行在办理业务时，应当遵守以下哪项原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.客户至上、服务第一原则

C.依法合规、风险可控原则

D.安全、准确、及时原则

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.真实意思表示的合同

B.以欺诈、胁迫手段订立的合同

C.重大误解订立的合同

D.合同内容合法的合同

4.商业银行在进行反洗钱工作时，以下哪项行为不属于可疑交易报告的义务？()

A.对客户身份进行识别

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.对客户交易进行保密

5.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得违反规定泄露银行商业秘密

C.不得违反规定参与赌博活动

D.以上都是

6.商业银行在开展业务时，以下哪项不属于其合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反客户隐私保护风险

7.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或者接受服务时，有权获得哪些信息？()

A.商品或者服务的真实情况

B.商家名称、地址和联系方式

C.价格和费用

D.以上都是

8.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的性别

9.《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.房地产交易

C.贸易交易

D.个人消费

10.商业银行在开展跨境业务时，以下哪项不属于其合规义务？()

A.遵守国际反洗钱法规

B.遵守国际税收法规

C.遵守国际支付结算规则

D.遵守国内反洗钱法规

二、多选题(共5题)

11.商业银行在执行反洗钱和反恐融资工作时，以下哪些行为属于可疑交易？()

A.大额现金交易

B.无交易记录的交易

C.跨境资金转移

D.与恐怖组织有关联的交易

E.交易频繁但金额不大的交易

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同相对性原则包括哪些内容？()

A.合同仅对合同当事人具有约束力

B.合同内容不得违反法律法规

C.合同条款对第三人不产生约束力

D.合同当事人应当诚实守信

E.合同的订立、履行和终止均适用合同相对性原则

13.商业银行在开展个人贷款业务时，以下哪些情况可能导致贷款风险上升？()

A.贷款申请人的信用记录不良

B.贷款申请人的还款能力不稳定

C.贷款申请人的收入来源不明确

D.贷款用途不符合银行规定

E.贷款申请人的担保能力不足

14.在《中华人民共和国商业银行法》中，对商业银行的资本充足率有哪些要求？()

A.应当符合国务院银行业监督管理机构规定的最低资本充足率要求

B.应当保证充足的风险储备金

C.应当保持合理的贷款比例

D.应当保证足够的流动性资产

E.应当定期进行财务审计

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.审查银行业金融机构的设立、变更、终止事项

B.监督银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构进行检查监督

D.对银行业金融机构违反法律、行政法规的行为进行处理

E.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行审查

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以__经营，不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，并表明__。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行__。

19.商业银行的反洗钱工作包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、