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银行断卡行动培训课件.pptx

银行断卡行动培训课件XX有限公司汇报人：XX

目录01断卡行动概述02断卡行动的实施04客户教育与宣传05案例分析与经验分享03银行内部管理06未来展望与持续改进

断卡行动概述章节副标题01

行动背景与意义电信网络诈骗案件多，利用银行卡非法活动频发。诈骗案件频发打击诈骗，维护金融秩序，提升银行服务，促产业发展。行动意义重大

相关法律法规01联合惩戒办法《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》正式施行02法律解释《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》

行动目标与要求遏制银行卡非法买卖，打击电信网络诈骗等犯罪活动。打击非法活动01维护人民群众财产安全，提升公众对银行卡使用的安全意识。保护群众利益02

断卡行动的实施章节副标题02

客户身份识别利用技术手段筛查高风险客户，预防欺诈行为。强化风险筛查严格核对客户证件，确保身份真实有效。核实身份信息

高风险账户管理对高风险账户实施严密监控，及时发现异常交易行为。强化监控机制对确认的高风险账户采取限制措施，如暂停非柜面业务等。限制账户功能

异常交易监测与报告01交易实时监测系统实时监控交易，识别异常行为，及时预警潜在风险。02可疑报告机制建立可疑交易报告流程，确保异常交易信息迅速上报并处理。

银行内部管理章节副标题03

内部控制机制权限管理制度明确职责权限，实施分级审批，强化内控管理。风险识别机制建立风险预警，识别潜在欺诈与违规操作。0102

员工培训与考核对员工进行断卡行动相关知识的定期培训，确保信息更新。定期培训实施严格的考核制度，检验员工对断卡行动的理解和执行能力。严格考核

风险预警与应对建立风险预警管理制度，明确职责与权限，规范预警上报流程。制度流程建设01设置资本充足、信用风险等预警指标，定期监测分析，及时预警潜在风险。风险识别指标02

客户教育与宣传章节副标题04

客户风险提示诈骗手法宣传揭示常见诈骗手法，提高客户防范意识。安全用卡提示强调安全用卡习惯，避免信息泄露和盗刷风险。

宣传教育活动利用官网、APP推送断卡行动信息，提高客户防范意识。线上宣传举办线下讲座，面对面解答客户疑问，加深理解。线下讲座

提升客户防范意识分享真实诈骗案例，警示客户提高警惕，增强防范意识。案例警示教育宣传银行卡安全使用知识，提高客户对诈骗手段的认知。普及安全知识

案例分析与经验分享章节副标题05

典型案例剖析分析一起大额诈骗案例，揭示诈骗手段及受害者心理。诈骗案例解析01分享成功阻断非法交易案例，探讨预警机制与快速响应策略。成功阻断案例02

成功经验总结01强化审核机制严格客户身份审核，提升账户开立门槛，有效拦截风险账户。02科技赋能风控运用大数据、AI技术监测异常交易，快速响应，提升风险防控效率。

防范措施优化建议采用更先进的技术手段监控异常交易，及时发现并阻断可疑行为。加强员工培训，提高他们对断卡行动的认识和风险防范意识。强化技术监控提升员工意识

未来展望与持续改进章节副标题06

行动效果评估通过数据对比，评估断卡行动实施前后的效果，如涉案账户数量变化。量化指标分析收集银行员工及客户对断卡行动的反馈，了解行动的实际影响及改进空间。用户反馈收集

持续改进策略采用先进科技手段，提升监测与拦截能力，强化系统安全性。技术升级简化操作流程，提高处理效率，确保行动迅速响应。流程优化

长效机制建设01制度完善建立全面的风险防控机制，确保银行卡管理规范有效。02技术升级利用先进科技手段，提升银行卡交易监测与预警能力。