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年中级银行从业资格中级风险管理考试题库附答案(A卷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.风险管理的核心目标是什么？()

A.提高银行收益

B.降低银行成本

C.防范和控制风险

D.增加银行市场份额

2.以下哪项不属于信用风险的主要特征？()

A.非预期性

B.可测性

C.传染性

D.可控性

3.在银行风险管理中，哪个指标通常用来衡量流动性风险？()

A.资产负债比

B.流动比率

C.净资本充足率

D.盈利能力

4.以下哪项不属于操作风险？()

A.系统故障

B.内部欺诈

C.信用风险

D.法律合规风险

5.市场风险通常包括哪些风险？()

A.利率风险、汇率风险、股票风险、商品风险

B.利率风险、汇率风险、信贷风险、流动性风险

C.汇率风险、股票风险、流动性风险、操作风险

D.利率风险、汇率风险、市场风险、操作风险

6.银行在风险管理中，如何进行风险评估？()

A.仅通过定性分析

B.仅通过定量分析

C.通过定性和定量分析相结合

D.不进行风险评估

7.银行资本充足率要求中的核心资本包括哪些？()

A.普通股、优先股、可转换债券

B.普通股、留存收益、盈余公积金

C.普通股、优先股、盈余公积金

D.普通股、留存收益、可转换债券

8.以下哪项不是银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.预防性原则

D.可持续发展原则

9.银行在风险管理中，如何进行风险控制？()

A.仅通过风险规避

B.仅通过风险分散

C.通过风险规避、风险分散和风险转移相结合

D.不进行风险控制

二、多选题(共5题)

10.银行在识别和评估风险时，通常采用的方法包括哪些？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险监控

D.风险控制

11.以下哪些属于银行资本充足率监管指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.监管资本

D.资产总额

12.在市场风险中，以下哪些风险属于汇率风险？()

A.外汇交易风险

B.外汇敞口风险

C.外汇期权风险

D.利率风险

13.以下哪些属于操作风险的成因？()

A.人员因素

B.系统因素

C.外部事件

D.内部流程

14.银行风险管理中，风险管理的原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.预防性原则

D.可持续发展原则

三、填空题(共5题)

15.在银行风险管理中，风险识别是第一步，它主要涉及对银行面临的风险进行______。

16.银行资本充足率要求中的核心资本，主要是指银行自身拥有的______和留存收益。

17.操作风险是指由银行内部流程、人员、系统或______的不利变动导致直接或间接损失的风险。

18.在市场风险中，______风险是指银行因汇率变动而承受的风险。

19.银行风险管理的一个基本原则是______，即银行应该全面考虑所有可能的风险因素。

四、判断题(共5题)

20.银行的风险管理只关注风险事件发生后的损失，而不考虑风险事件发生前的预防措施。()

A.正确B.错误

21.银行资本充足率要求中的核心资本可以包括优先股。()

A.正确B.错误

22.操作风险可以通过购买保险来完全消除。()

A.正确B.错误

23.市场风险主要是指银行因市场利率变动而承受的风险。()

A.正确B.错误

24.银行的风险管理应该由银行的高级管理层负责，而不需要风险管理委员会的参与。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行风险管理的基本流程。

26.什么是银行资本充足率？它对银行有哪些重要性？

27.什么是操作风险？它通常有哪些表现形式？

28.什么是市场风险？它对银行有哪些影响？

29.什么是流动性风险？为什么银行需要管理流动性风险？

年中级银行从业资格中级风险管理考试题库附答案(A卷)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】风险管理的核心目标是防范和控制风险，确保银行在追求收益的同时，能够有效地识别、评估、监控和应对各类风险。

2.【答案】D

【解析】信用风险的主要特征包括非预期性、传染性和复杂性，而可控性不是信用风险的主要特征。

3.【答案】B

【