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银行电信诈骗培训课件汇报人：XX

目录诈骗概述壹银行诈骗特点贰电信诈骗特点叁案例分析肆防范策略伍应对措施陆

诈骗概述壹

诈骗定义诈骗是以非法占有为目的，通过欺骗手段获取他人财物的行为。非法占有诈骗手段多样，包括电话、短信、网络等多种方式，需提高警惕。手段多样

诈骗类型骗子通过电话冒充公检法、亲友等身份进行诈骗。电话诈骗通过网络钓鱼、虚假投资等方式骗取钱财。网络诈骗

诈骗手段演变利用AI换脸、屏幕共享等技术手段进行诈骗。技术诈骗兴起假冒领导、公检法等，利用信息差实施诈骗。传统诈骗升级

银行诈骗特点贰

银行诈骗常见形式冒充银行发送虚假信息，诱骗受害者点击链接或转账。虚假信息诈骗在ATM机上张贴虚假告示或安装盗刷设备，窃取受害者资金。ATM机诈骗

银行诈骗的识别异常交易行为关注频繁大额转账、异常账户活动等异常交易行为。信息泄露迹象留意个人信息泄露迹象，如账户密码被篡改，接收未知链接等。

银行诈骗的防范01增强安全意识提高员工和客户的防骗意识，识别诈骗手段。02技术防护升级加强银行系统安全防护，定期更新反诈骗软件。

电信诈骗特点叁

电信诈骗常见形式诈骗者假冒公检法机关，声称受害者涉及案件，要求转账以证清白。冒充公检法通知受害者中大奖，但需先支付手续费、税费等，以此骗取钱财。中奖诈骗

电信诈骗的识别警惕来自未知或隐藏号码的来电，这可能是诈骗者的常用手段。异常号码来电对要求提供个人敏感信息（如密码、验证码）的电话保持高度警惕。信息索取警惕诈骗者常用紧急语气制造恐慌，诱导受害者迅速转账，需冷静判断。紧急语气诱导

电信诈骗的防范提高公众对电信诈骗的认知，增强自我保护意识。增强防范意识遇到诈骗立即报警，配合警方调查，减少损失。及时报警处理教育用户不轻易泄露身份证号、银行卡号等敏感信息。不泄露个人信息010203

案例分析肆

银行诈骗案例01冒充公检法诈骗者假冒公检法人员，以涉嫌洗钱等罪名要求转账验证。02钓鱼链接诈骗通过短信或邮件发送虚假银行链接，诱骗受害者输入账号密码。

电信诈骗案例冒充公检法中奖诈骗01诈骗者假冒公检法机关，声称受害者涉及洗钱等犯罪，骗取个人信息和资金。02通过短信或电话通知受害者中奖，要求先支付手续费或税费，以此骗取钱财。

案例教训总结01信息保护不足加强个人信息保护意识，防止泄露给诈骗分子。02警惕异常要求对任何要求转账或提供敏感信息的请求保持高度警惕。03及时报警止损一旦发现被骗，立即报警并采取措施减少损失。

防范策略伍

客户教育与培训向客户普及电信诈骗的常见手法和防范措施，提高防范意识。普及防骗知识通过模拟诈骗场景，让客户了解诈骗过程，学会识别并应对诈骗行为。模拟诈骗场景

银行内部防控措施01员工培训强化定期培训员工识别诈骗手段，提升防范意识。02技术系统升级升级安全系统，实时监测异常交易，及时阻断诈骗行为。

法律法规与合作机制依据《反电信网络诈骗法》，强化账户管理。反诈法律法规01深化警银合作，实现信息实时共享，构建反诈闭环。警银协作机制02

应对措施陆

应对诈骗的流程快速辨别诈骗信息，如异常链接、陌生来电等。及时识别诈骗一旦发现诈骗，立即报警并保存相关证据。迅速报警处理修改密码，启用双重验证，确保账户资金安全。加强账户安全

应急预案与演练定期模拟诈骗场景，提升员工应对能力和协作效率。组织应急演练针对诈骗手段制定详细应对方案，确保快速响应。制定应急预案

持续改进与更新定期复盘诈骗案例，分析应对效果，找出不足并制定改进方案。定期复盘分析随着诈骗手段更新，不断升级反诈骗技术系统，提高识别和拦截能力。技术系统升级

谢谢汇报人：XX