金融学课件中央财经大学.pptxVIP

金融学课件中央财经大学XX有限公司20XX/01/01汇报人：XX

目录金融市场与机构金融工具与产品投资学基础金融学基础理论公司金融国际金融020304010506

金融学基础理论01

金融学定义金融学是研究资金的融通、分配和管理的学科，涉及货币、信贷、投资等领域。金融学的学科范畴金融学是经济学的一个分支，专注于资金的流动和金融市场的运作，与经济学理论紧密相连。金融学与经济学的关系金融学的核心概念包括利率、汇率、风险与收益等，是理解金融市场的基础。金融学的核心概念010203

金融市场的功能金融市场通过资金的供给与需求，引导资本流向效率最高的领域，优化资源配置。资源配置金融市场提供了一个平台，让资产价格根据市场供求关系动态形成，反映其真实价值。价格发现金融市场允许参与者通过各种金融工具对冲风险，如期货、期权等衍生品。风险管理金融市场为投资者提供了买卖资产的流动性，使得资产可以快速转换为现金。流动性提供

货币与银行体系货币作为交换媒介、价值尺度、储藏手段，是金融体系的核心。货币的定义与功能中央银行通过货币政策调控经济，如美联储调整联邦基金利率。中央银行的角色商业银行吸收存款、发放贷款，是货币创造和信用中介的关键环节。商业银行的运作货币供应量的增减直接影响利率和通货膨胀，需平衡货币市场供需。货币供应与需求监管机构确保银行体系稳健运行，防范系统性金融风险，如巴塞尔协议。金融监管与银行体系稳定

金融市场与机构02

资本市场概述资本市场为长期融资提供平台，助力企业成长和国家经济发展。资本市场的功能随着科技的进步，资本市场正逐步向数字化、全球化方向发展。资本市场的发展趋势如证监会等，负责制定规则，监督市场运行，保护投资者利益。资本市场的监管机构包括投资者、上市公司、投资银行等，它们在资本市场上扮演着重要角色。资本市场的主要参与者包括股票、债券、基金等，为投资者提供多样化的投资选择。资本市场的主要产品

金融机构分类商业银行是金融体系的核心，提供存款、贷款、结算等基础金融服务。商业银行投资银行专注于证券发行、并购咨询、资产管理等，如高盛、摩根士丹利。投资银行保险公司通过收取保费，为个人和企业提供风险保障，如中国人寿、平安保险。保险公司投资基金通过集合投资者资金，进行股票、债券等投资，如华夏基金、易方达基金。投资基金

金融监管框架金融监管机构如中国银保监会，负责制定监管规则，确保金融机构合规运作。监管机构的职能监管框架规定了金融机构的市场准入条件和退出市场的程序，以维护市场秩序。市场准入与退出机制金融机构需建立风险管理体系，监管框架要求其定期进行压力测试和合规检查。风险控制与合规监管机构制定消费者保护政策，如反洗钱法规，以防止金融犯罪，保护消费者权益。消费者保护政策

金融工具与产品03

常见金融工具05期权期权给予持有者在未来某个时间以特定价格买入或卖出资产的权利，但非义务。04期货合约期货合约是标准化的远期合约，允许买卖双方在未来特定日期以约定价格交易某种资产。03基金基金是集合投资者资金，由专业经理人管理，投资于股票、债券等多种资产的金融产品。02债券债券是债务凭证，投资者通过购买债券向发行者提供贷款，到期获得本金和利息。01股票股票代表公司所有权的一部分，投资者通过买卖股票参与公司利润分配。

衍生金融产品期货合约是标准化的衍生品，允许买卖双方在未来特定时间以预定价格交易资产。期货合约01期权给予持有者在未来某个时间以特定价格买入或卖出资产的权利，但非义务。期权合约02互换合约涉及两个方交换金融工具的现金流，如利率或货币，以管理风险或投机。互换合约03信用衍生品如信用违约互换（CDS）用于转移信用风险，保护投资者免受违约损失。信用衍生品04

风险管理工具期货合约允许投资者对冲价格波动风险，如农产品、金属等商品的期货交易。期货合约期权给予持有者在未来某个时间以特定价格买入或卖出资产的权利，用于风险管理。期权交易掉期合约是双方交换金融工具现金流的协议，常用于利率和货币风险管理。掉期合约信用违约互换（CDS）是一种保险形式，保护债券持有者免受违约风险的影响。信用违约互换

投资学基础04

投资组合管理投资组合管理的核心是平衡风险与收益，通过分散投资来降低单一资产的风险。风险与收益权衡根据投资者的风险偏好和市场情况，制定合理的资产配置策略，如股票、债券和现金的分配。资产配置策略为了维持投资组合的目标配置，定期对投资组合进行再平衡，以适应市场变化和投资者需求。定期再平衡

资产定价模型01资本资产定价模型（CAPM）CAPM模型解释了资产预期回报与市场风险之间的关系，是投资决策的重要工具。02套利定价理论（APT）APT模型认为资产回报由多个因素决定，强调市场均衡时不存在无风险套利机会。03多因子模型多因子模型扩展了APT，通过多个风险因子来解释资产回报