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资格之初级银行业法律法规与综合能力每日一练试卷B卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有大学本科以上学历

C.具有从事银行业工作5年以上经验

D.具有以上全部条件

2.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的性别

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为不属于违约行为？()

A.当事人一方未支付价款

B.当事人一方未按时履行合同义务

C.当事人一方擅自变更合同内容

D.当事人一方因不可抗力不能履行合同

4.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融秩序

C.维护国家安全

D.促进金融创新

6.商业银行在办理存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.存款本金和利息的请求权

B.隐私权

C.存款自由选择权

D.存款保险赔偿权

7.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪种担保方式不属于担保合同？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.抵押加保证

8.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款的条件？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款的用途

C.贷款的利率

D.贷款申请人的民族

9.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪种证券不属于证券交易的对象？()

A.股票

B.债券

C.证券投资基金份额

D.商品期货合约

10.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算的货币？()

A.美元

B.欧元

C.日元

D.人民币

二、多选题(共5题)

11.商业银行在履行反洗钱义务时，以下哪些行为是合法的？()

A.对可疑交易进行报告

B.对客户身份进行审查

C.限制客户账户的使用

D.对客户信息进行保密

12.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的义务？()

A.依法接受银行业监管机构的监管

B.保障存款人和其他客户的合法权益

C.遵守银行业从业人员的职业道德

D.维护金融市场的稳定

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况可以解除合同？()

A.当事人一方违约后，另一方解除合同

B.当事人一方迟延履行合同，经催告后在合理期限内仍未履行

C.当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

D.合同约定的解除条件成就

14.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款的审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款的用途

D.贷款的额度

15.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

18.商业银行在办理个人贷款业务时，应当对贷款资金的使用情况进行跟踪检查。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作的目标是预防和打击洗钱活动，维护金融秩序。

20.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展业务，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.商业银行办理个人贷款业务时，贷款合同应由贷款人与借款人共同签署。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对客户身份进行审查后，无需定期更新客户信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制体系，应当包括风险评估、控制活动、信息与沟通等要素。()

A.正确B.错误

25.商业银行在办理国际结算业务时，可以自