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银行员工反诈试题及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.银行员工在接到客户电话，声称其账户涉嫌洗钱时，首先应该采取的措施是：

A.直接告知客户这是诈骗

B.要求客户提供更多个人信息以核实身份

C.立即挂断电话并报告给上级

D.告知客户这是银行内部调查，要求其配合

答案：C

2.以下哪种行为最可能表明客户正在遭受电信诈骗？

A.客户要求修改银行卡密码

B.客户要求转账到所谓的“安全账户”

C.客户要求开通账户的短信通知服务

D.客户要求查询账户余额

答案：B

3.银行员工在处理客户的大额转账请求时，应该：

A.直接按照客户要求执行转账

B.简单询问客户转账原因后执行

C.严格核实客户身份和转账原因

D.告知客户转账需要额外费用后执行

答案：C

4.以下哪种信息最不应该在社交媒体上公开？

A.银行账号

B.身份证号码

C.日常行程安排

D.生日

答案：A

5.银行员工在识别疑似诈骗邮件时，应该注意：

A.邮件发件人的地址是否为银行官方地址

B.邮件内容是否包含紧急情况

C.邮件是否要求提供个人敏感信息

D.邮件是否包含银行标志

答案：C

6.客户在银行柜台办理业务时，要求银行员工提供其账户的完整交易记录，银行员工应该：

A.直接提供客户的完整交易记录

B.告知客户需要支付额外费用后提供

C.根据客户需求提供部分交易记录

D.拒绝提供任何交易记录

答案：D

7.银行员工在接到客户报告其账户被盗用时，应该：

A.告知客户这是其操作不当

B.立即冻结客户账户并报告给公安机关

C.要求客户提供更多个人信息以“帮助”其恢复账户

D.告知客户这是银行系统故障

答案：B

8.以下哪种行为最符合银行反诈培训的要求？

A.在社交媒体上分享银行账户的详细信息

B.在客户要求时提供其账户的完整交易记录

C.严格核实客户身份和转账原因

D.在接到可疑电话时直接挂断

答案：C

9.银行员工在处理客户投诉时，应该：

A.直接将投诉转交给上级处理

B.尝试安抚客户情绪，避免直接承认错误

C.仔细记录客户投诉内容，并采取相应措施

D.告知客户投诉需要一定时间处理，无需进一步行动

答案：C

10.以下哪种情况最可能表明客户正在遭受网络诈骗？

A.客户要求修改银行卡密码

B.客户要求转账到所谓的“安全账户”

C.客户要求开通账户的短信通知服务

D.客户要求查询账户余额

答案：B

二、多项选择题（总共10题，每题2分）

1.银行员工在识别疑似诈骗电话时，应该注意：

A.电话号码是否为银行官方号码

B.电话内容是否包含紧急情况

C.电话是否要求提供个人敏感信息

D.电话是否由银行员工亲自接听

答案：ABC

2.以下哪些行为最可能表明客户正在遭受电信诈骗？

A.客户要求修改银行卡密码

B.客户要求转账到所谓的“安全账户”

C.客户要求开通账户的短信通知服务

D.客户要求查询账户余额

答案：AB

3.银行员工在处理客户的大额转账请求时，应该：

A.严格核实客户身份和转账原因

B.简单询问客户转账原因后执行

C.直接按照客户要求执行转账

D.告知客户转账需要额外费用后执行

答案：AD

4.以下哪些信息最不应该在社交媒体上公开？

A.银行账号

B.身份证号码

C.日常行程安排

D.生日

答案：ABCD

5.银行员工在识别疑似诈骗邮件时，应该注意：

A.邮件发件人的地址是否为银行官方地址

B.邮件内容是否包含紧急情况

C.邮件是否要求提供个人敏感信息

D.邮件是否包含银行标志

答案：ABC

6.客户在银行柜台办理业务时，要求银行员工提供其账户的完整交易记录，银行员工应该：

A.直接提供客户的完整交易记录

B.告知客户需要支付额外费用后提供

C.根据客户需求提供部分交易记录

D.拒绝提供任何交易记录

答案：CD

7.银行员工在接到客户报告其账户被盗用时，应该：

A.告知客户这是其操作不当

B.立即冻结客户账户并报告给公安机关

C.要求客户提供更多个人信息以“帮助”其恢复账户

D.告知客户这是银行系统故障

答案：B

8.以下哪些行为最符合银行反诈培训的要求？

A.在社交媒体上分享银行账户的详细信息

B.在客户要求时提供其账户的完整交易记录

C.严格核实客户身份和转账原因

D.在接到可疑电话时直接挂断

答案：CD

9.银行员工在处理客户投诉时，应该：

A.直接将投诉转交给上级处理

B.尝试安抚客户情绪，避免直接承认错误

C.仔细记录客户投诉内容，并采取相应措施

D.告知客户投诉需要一定时间处理，无需进一步行动

答案：C

10.以下哪些情况最可能表明客户正在遭受网络诈骗？

A.客户