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01金融学基础概念目录02货币与银行体系03金融市场与机构04投资学基础05国际金融与贸易06金融风险管理

金融学基础概念PARTONE

金融学定义金融学定义金融学是研究资金配置、金融市场运行及金融机构管理的学科。

金融市场的功能促进资金盈余与短缺方交易，实现资金合理流动资金融通通过价格信号引导资金流向高效益领域资源配置提供衍生品等工具，帮助分散投资风险风险管理

金融工具分类分为直接金融工具与间接金融工具，前者如股票，后者如银行贷款。按融资方式分分为短期金融工具与长期金融工具，短期如票据，长期如债券。按期限长短分

货币与银行体系PARTTWO

货币的职能价值尺度货币作为衡量商品价值的标准，体现商品内在价值。流通手段货币在商品交换中充当媒介，促进商品流通与交易。

银行体系结构制定货币政策，监管金融市场，维护金融稳定中央银行核心提供存贷款服务，连接企业个人与金融市场商业银行主体

中央银行的作用简介：中央银行是货币发行者、银行管理者及政府金融助手。中央银行的作用0102中央银行垄断货币发行权，负责货币的印制、发行与回笼，维护货币稳定。货币发行与回笼03中央银行制定货币政策，监管金融机构，充当最后贷款人，维护金融市场稳定。金融稳定与调控

金融市场与机构PARTTHREE

资本市场概述资本市场功能促进资本形成、价格发现、资源配置与产权交易资本市场定义融资期限超1年，含股票、债券等长期资金市场0102

金融机构种类01传统金融机构包括银行、证券、保险等，提供存贷、投资、保障等服务02新型金融机构涵盖第三方支付、P2P、众筹等，促进资金供需交易

金融市场监管遵循公开公平公正、依法监管、审慎风险防范及投资者保护四大原则监管原则01涵盖市场准入、业务运营、风险控制及市场退出等全方位监管监管内容02

投资学基础PARTFOUR

投资工具介绍股票投资债券投资01股票是股份公司发行的所有权凭证，投资者通过买卖股票分享公司成长收益。02债券是政府或企业发行的债务凭证，投资者定期获得利息并在到期时收回本金。

风险与收益分析01风险类型识别市场、信用、流动性风险影响投资安全，需精准识别以规避潜在损失。02收益评估方法结合历史表现、市场趋势，评估预期收益与实际收益，指导投资决策。03风险收益权衡高风险伴随高收益，需根据自身风险承受力，平衡风险与收益。

投资组合管理通过资产配置、证券选择及动态调整，实现风险收益平衡。构建策略按理论与需求多元化管理资产，分散风险、提高效率。管理核心

国际金融与贸易PARTFIVE

汇率与外汇市场01汇率是两国货币兑换比率，影响进出口价格竞争力及国际收支平衡。02外汇市场由银行、经纪商、央行等构成，通过电讯工具进行无形交易。汇率定义与影响外汇市场构成

国际支付结算国际支付结算分记账与现汇两类，记账基于协定，现汇通过银行逐笔结算。01支付方式分类信用证、汇付、托收及银行保函为主要工具，信用证以银行信用保障交易安全。02主要结算工具企业依交易对象信用、金额及货物特性选结算方式，可混合使用以降低风险。03结算方式选择

跨国公司金融管理简介：跨国公司金融管理涵盖资本结构、融资决策及外汇风险管理。跨国公司金融管理01包括集权与分权模式，结合现金集中管理与子公司自主决策。管理模式02通过衍生工具对冲汇率风险，利用全球布局降低融资成本。风险管理03

金融风险管理PARTSIX

风险类型与评估市场风险源于价格波动，信用风险来自违约，需用VaR模型和信用评分评估。市场与信用风险流动性风险关乎资金获取，操作风险由流程失误引发，需监控指标与内控。流动性与操作风险

风险管理策略通过多样化投资降低单一风险，如资产种类、币别分散。风险分散策略利用衍生品对冲风险，或通过保险、担保转移风险。风险对冲转移

金融衍生品应用01市场风险对冲银行利用利率期货锁定利率，降低利率波动对收益的影响。02信用风险转移银行通过信用违约互换，将信用风险转移给其他金融机构。

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