市荥阳市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(必刷).docxVIP

市荥阳市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(必刷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有大学本科以上学历和金融或者经济工作经历

C.具有法律、经济、金融等专业知识

D.以上都是

2.银行业金融机构在哪些情况下应当立即停止发放贷款？()

A.被依法接管

B.被依法撤销

C.被依法宣告破产

D.以上都是

3.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院银行业监督管理机构

D.国务院财政部门

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪些监管？()

A.中国人民银行的监管

B.国务院银行业监督管理机构的监管

C.上述两者

D.以上都不是

5.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.银行业金融机构在哪些情况下应当进行信息披露？()

A.发生重大事项

B.财务状况发生重大变化

C.受到重大处罚

D.以上都是

7.商业银行的贷款损失准备金应当如何计提？()

A.按照贷款本金的一定比例计提

B.按照贷款风险分类结果计提

C.按照贷款逾期时间计提

D.以上都是

8.银行业金融机构在哪些情况下应当进行内部审计？()

A.每年至少一次

B.当发生重大事项时

C.当财务状况发生重大变化时

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，应当承担哪些责任？()

A.警告、罚款

B.撤销任职资格、禁止从业

C.永久禁止从事银行业务

D.以上都是

10.商业银行的流动性比率应当达到多少以上？()

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在以下哪些情况下需要向中国人民银行报告？()

A.资本充足率低于监管要求

B.发生重大信用风险事件

C.财务状况发生重大变化

D.被依法接管

12.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定

B.违反内部控制制度

C.违反操作流程

D.违反职业道德

13.商业银行在以下哪些情况下需要计提贷款损失准备金？()

A.贷款逾期超过90天

B.贷款被认定为次级贷款

C.贷款被认定为可疑贷款

D.贷款被认定为损失贷款

14.银行业金融机构的内部控制应当包括哪些方面？()

A.风险管理

B.合规性

C.信息技术管理

D.人力资源管理

15.以下哪些属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.资金流动性风险

B.资产流动性风险

C.市场流动性风险

D.信用流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，以及具有__年以上的金融或者经济工作经历。

17.商业银行的资本充足率应当达到__以上，以保障其稳健经营。

18.银行业金融机构的贷款损失准备金计提比例，由__确定。

19.银行业金融机构应当每年至少进行一次内部审计，并在__情况下进行专项审计。

20.商业银行的流动性比率应当达到__以上，以确保其流动性风险可控。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，情节严重的，可以取消其任职资格，禁止其在银行业金融机构从业。()

A.正确B.错误

22.商业银行的资本充足率要求是固定的，不会随着市场状况的变化而调整。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在经营过程中，可以不进行信息披露。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的贷款损失准备金计提比例越高，说明其风险控制能力越强。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的内部控制制度只需要在机构内部执行，无需对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业金融机构内部控制的基本原则。

27.请解释什么是商业银行的流动性风险，并说明如何进行流动性风险管理。

28.