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证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)知识点必刷题精析

一、单选题（共29题）

1、下列选项中，不属于货币市场特点的是（）。

A.交易期限短

B.流动性强

C.风险性较高

D.交易目的是解决短期资金周转需要

答案：C

解析：货币市场是融资期限在一年以下的短期资金交易市场，其特点是：（1）期限短，通常在一年以内；（2）流动性强，金融工具易于变现；（3）风险性相对较低，因为期限短，价格波动小；（4）交易目的是解决短期资金余缺和流动性管理。因此，“风险性较高”是资本市场的特点，而不是货币市场的特点。

2、根据《证券法》规定，下列有关股份有限公司申请股票上市的条件中，错误的是（）。

A.公司股本总额不少于人民币三千万元

B.公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上

C.公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

D.公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上

答案：A

解析：根据现行《中华人民共和国证券法》（2019年修订）的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应“不少于人民币三千万元”已不再是法定条件。现行的主要条件包括：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；公司股本总额不少于人民币五千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上（公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上）；公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载等。因此，选项A的描述已经过时，是错误的。

3、我国证券交易所市场的交易机制中，对于证券的开盘价确定方式是（）。

A.由证券交易所确定

B.集合竞价

C.连续竞价

D.由做市商报价

答案：B

解析：在我国的证券交易所（上海证券交易所和深圳证券交易所），证券的开盘价通过开盘集合竞价的方式产生。集合竞价是指对一段时间内接收的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。连续竞价则适用于开盘后的交易时段，用于产生连续的交易价格。做市商报价不是我国证券交易所主板市场的主要交易方式。因此，正确答案是B。

4、下列金融工具中，属于货币市场工具的是（）。

A.10年期国债

B.公司债券

C.股票

D.银行承兑汇票

答案：D

解析：货币市场是指融资期限在一年及一年以下的短期资金借贷市场。其工具主要包括国库券、商业票据、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、回购协议等。10年期国债属于资本市场工具（期限在一年以上）；公司债券和股票的期限通常也在一年以上或无固定期限，同样属于资本市场工具。银行承兑汇票是短期的票据，属于典型的货币市场工具。因此，正确答案是D。

5、根据我国《证券法》规定，下列哪一种情形不属于禁止的证券交易行为？（）

A.证券公司从业人员利用职务便利获取的内幕信息买卖相关证券

B.法人出借自己的证券账户给他人使用

C.投资者甲通过其控制的多个账户，操纵某只证券的交易价格

D.上市公司董事将其持有的该公司股票在买入后六个月内卖出

答案：D

解析：本题主要考察对禁止的证券交易行为的理解。选项A属于“内幕交易”行为；选项B违反了《证券法》关于禁止法人非法利用他人账户从事证券交易的规定；选项C属于“操纵市场”行为。选项D，上市公司董事、监事、高级管理人员将其持有的该公司股票在买入后六个月内卖出，或在卖出后六个月内又买入，此行为所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。但这是法律为防范短线交易风险作出的特殊安排，其行为本身并不像内幕交易、操纵市场那样被绝对禁止，而是后果由公司追回收益。因此，D选项所述情形不属于被禁止的行为（但其收益会被追缴）。

6、下列关于我国证券交易所交易制度的说法中，错误的是（）。

A.证券交易实行当日回转交易

B.交易参与人应当通过在上海证券交易所申请开设的参与者交易业务单元进行证券交易

C.证券交易采用无纸化的集中交易方式

D.投资者委托买卖证券时，需缴纳相应的交易佣金

答案：A

解析：本题主要考察对我国证券交易所基本交易制度的掌握。选项B、C、D的描述均正确。选项A错误，因为根据我国目前的规定，A股市场实行的是“T+1”交易制度（当日买入，下一交易日方能卖出），并不实行“当日回转交易”（即T+0交易）。只有在特定品种（如债券、部分跨境ETF等）上才可能实行T+0制度。因此，A选项的说法是错误的。

7、根据我国《公司法》的规定，股票发行价格不可以（）。

A.等于票面金额

B.超过票面金额

C.低于票面金额

D.与票面金额无关

答案：C

解析：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额（平价发行），也可以超过票面金额（溢价发行），但不得低于票面金额（折价发行）。折价发行会使公司创始资本不完整，损害债权人利益。因此，选项C“低于票面金额”是