资格《初级银行业法律法规与综合能力》预测试题24(答案解析).docxVIP

资格《初级银行业法律法规与综合能力》预测试题24(答案解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.借款人具备完全民事行为能力

B.借款人有稳定的收入来源

C.借款人提供虚假收入证明

D.借款人具有偿还贷款的能力

2.2.下列哪项不属于银行监管机构的职责？()

A.监督银行遵守法律法规

B.审查银行年度报告

C.制定银行经营策略

D.保障银行客户资金安全

3.3.银行在处理客户投诉时，下列哪项做法是错误的？()

A.认真听取客户投诉

B.及时调查核实情况

C.拖延处理时间，等待客户再次投诉

D.公平公正处理投诉

4.4.以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.账户透支

D.储蓄存款

5.5.银行在办理国际结算业务时，下列哪项是必须的？()

A.双方当事人签订合同

B.买卖双方达成口头协议

C.银行出具信用证

D.买卖双方直接汇款

6.6.下列哪项不属于银行间市场业务？()

A.同业拆借

B.同业存单

C.证券投资

D.银行承兑汇票

7.7.银行在办理个人住房贷款时，下列哪项是错误的？()

A.评估房产价值

B.调查借款人信用状况

C.借款人必须提供担保

D.借款人收入证明需真实

8.8.下列哪项不属于银行理财产品？()

A.货币市场基金

B.银行理财产品

C.信托产品

D.保险产品

9.9.银行在办理信用卡业务时，下列哪项是错误的？()

A.信用卡持卡人需按时还款

B.信用卡透支额度由银行决定

C.信用卡逾期会产生滞纳金

D.信用卡持卡人可以无限制透支

10.10.下列哪项不属于银行反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.银行内部审计

D.银行员工培训

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资

D.同业拆借

12.2.以下哪些行为可能构成银行洗钱犯罪？()

A.利用银行账户进行非法资金转移

B.通过虚假交易掩盖非法资金来源

C.与境外金融机构合作隐瞒资金流向

D.帮助客户逃避税务监管

13.3.银行在办理个人贷款业务时，需要审查以下哪些信息？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的收入状况

C.借款人的工作稳定性

D.借款人的抵押物价值

14.4.下列哪些属于银行理财产品的主要类型？()

A.货币市场基金

B.银行理财产品

C.信托产品

D.保险产品

15.5.以下哪些措施有助于防范银行风险？()

A.加强内部审计

B.建立健全的风险管理体系

C.严格执行法律法规

D.加强员工培训

三、填空题(共5题)

16.《商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的收入状况、信用状况、还款能力等进行__。

18.银行在办理国际结算业务时，通常会使用__作为支付工具。

19.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全__制度，加强反洗钱工作。

20.银行在办理信用卡业务时，通常会在信用卡上设定__，以控制持卡人的透支额度。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的注册资本可以低于最低限额，只要其业务规模与注册资本相匹配。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，不需要审查借款人的信用记录。()

A.正确B.错误

23.银行办理国际结算业务时，所有交易都必须使用信用证。()

A.正确B.错误

24.银行在反洗钱工作中，只需要关注大额交易，小额交易可以忽略。()

A.正确B.错误

25.银行理财产品都是无风险的，投资者可以放心购买。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行在反洗钱工作中应履行的职责。

27.什么是银行理财产品？请列举几种常见的银行理财产品。

28.什么是信用证？它在国际贸易中扮演什么角色？

29.什么是同业拆借？它在银行间市场中的作用是什么？

30.请简述银行在办理个人贷款业务时，如何防范信贷风险。

资格《初