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2026年资产管理法律顾问笔试题及解析

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《中华人民共和国民法典》相关规定，资产管理合同中，若资产管理人未经资产委托人同意，擅自处分委托财产，应承担何种法律责任？

A.仅承担民事赔偿责任

B.可能被解除合同并承担违约责任

C.仅需向委托人支付管理费

D.免责，若能证明行为符合行业规范

2.某金融机构在上海市设立资产管理子公司，其业务范围中包含“私募投资基金管理”，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，该机构需满足的注册资本最低要求是多少？

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

3.在跨境资产管理业务中，若涉及香港特别行政区，根据两地司法管辖权协调原则，当发生争议时，内地法院和香港法院的判决效力如何认定？

A.内地法院判决优先

B.香港法院判决优先

C.以仲裁协议为准

D.由双方协商决定最终效力

4.某信托公司发行的信托产品，期限为3年，期间投资者要求提前赎回，根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托公司应如何处理？

A.允许全额提前赎回

B.仅允许部分提前赎回，且需支付违约金

C.不允许提前赎回，需到期后赎回

D.可自行决定是否允许提前赎回

5.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，在资产管理产品运作过程中，若发现资产管理人存在利益冲突，应如何处理？

A.由资产管理人自行解决，无需报告

B.报告给中国证监会，但无需暂停业务

C.暂停相关业务，并报告给中国证券投资基金业协会

D.仅需向投资者披露，无需采取其他措施

6.某保险资产管理公司拟开展不动产投资信托基金（REITs）业务，根据《不动产投资信托基金管理暂行办法》，其净资产规模应不低于多少？

A.20亿元人民币

B.30亿元人民币

C.40亿元人民币

D.50亿元人民币

7.在资产管理合同中，若约定“亏损不补”，该条款的效力如何认定？

A.有效，但需符合监管要求

B.无效，因违反公平原则

C.有效，但需投资者书面确认

D.无效，因违反投资者权益保护规定

8.某资产管理产品投资者张某，通过非公开募集方式参与某私募基金，基金管理人未向其履行风险揭示义务，张某可向谁主张权利？

A.基金管理人

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.基金托管机构

9.根据《信托公司风险监管指标管理办法》，信托公司的资本净额与其风险加权资产的比例不得低于多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

10.某资产管理合同约定，由第三方担保人提供连带责任担保，若担保人破产，资产管理人如何保障自身权益？

A.自动解除担保责任

B.优先从担保人资产中受偿

C.由委托人承担全部责任

D.担保无效

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.资产管理合同中常见的免责条款有哪些？

A.因不可抗力导致的损失

B.投资者自身决策失误

C.市场系统性风险

D.资产管理人未勤勉尽责

E.第三方欺诈行为

2.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人需建立哪些内部控制制度？

A.风险管理制度

B.信息披露制度

C.资产托管制度

D.免责条款制度

E.普通与特殊投资者区分制度

3.在跨境资产管理业务中，若涉及美国司法管辖权，以下哪些情形可能触发长臂管辖？

A.资产管理人未在美国境内设立分支机构

B.委托人通过美国银行账户进行资金划转

C.资产管理产品投资了美国上市公司股票

D.资产管理人使用美国服务器存放客户信息

E.委托人是美国公民

4.根据《证券公司私募资产管理业务管理办法》，资产管理产品运作过程中，以下哪些行为可能构成利益冲突？

A.资产管理人同时管理同一家基金公司的多个产品

B.使用非公开信息进行交易

C.对关联方提供preferential投资机会

D.未按规定进行风险隔离

E.提供虚假业绩报告

5.信托公司在开展资产管理业务时，需遵守哪些监管要求？

A.资产分隔原则

B.信息披露原则

C.勤勉尽责原则

D.利益回避原则

E.资本充足原则

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.资产管理合同中，若资产管理人未按约定履行职责，投资者可以直接要求解除合同。（√）

2.私募基金管理人可以同时管理多家金融机构的资金。（×）

3.在跨境资产管理业务中，香港的普通法系与内地的成文法系在争议解决上存在根本差异。（√）

4.信托公司发行的资产管理产品，其投资者人数上限为200人。（×）

5.资产管理产品中，若约定“保本保息”，则属于非法承诺。（√）

6.根据《证券