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融资融券推荐人考试答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，投资者融资买入证券时，应向证券公司支付一定的保证金。()

A.正确

B.错误

2.融资融券的杠杆比例通常在1:1至10:1之间。()

A.正确

B.错误

3.投资者在融资融券交易中，可以随时调整其保证金比例。()

A.正确

B.错误

4.融资融券交易中，证券公司不承担投资者的亏损风险。()

A.正确

B.错误

5.融资融券交易中，投资者融资买入证券，当股价下跌时，投资者的风险会降低。()

A.正确

B.错误

6.融资融券交易中，投资者融券卖出证券，当股价上涨时，投资者的收益会增加。()

A.正确

B.错误

7.融资融券交易中，投资者的信用账户余额越高，其融资额度就越大。()

A.正确

B.错误

8.融资融券交易中，投资者需要向证券公司缴纳交易手续费。()

A.正确

B.错误

9.融资融券交易中，投资者融券卖出证券后，必须等到证券公司指定的平仓时点才能买入证券还券。()

A.正确

B.错误

10.融资融券交易中，投资者可以通过融资买入证券，也可以通过融券卖出证券。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于融资融券业务的风险？（）()

A.价格波动风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

12.在进行融资融券交易时，投资者需要关注以下哪些因素？（）()

A.保证金比例

B.股票价格波动

C.证券公司规定

D.市场利率

13.以下哪些属于融资融券业务的保证金？（）()

A.保证金账户中的资金

B.证券抵押物

C.信用账户中的资金

D.银行担保

14.融资融券交易中的保证金比例调整可能由以下哪些情况触发？（）()

A.股票价格大幅波动

B.投资者交易行为异常

C.证券公司风险控制措施

D.市场流动性变化

15.以下哪些行为可能影响融资融券账户的信用评级？（）()

A.交易频繁

B.保证金比例低

C.信用账户资金充足

D.交易亏损

三、填空题(共5题)

16.融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券称为__。

17.融资融券交易中，投资者向证券公司借入证券卖出称为__。

18.在融资融券交易中，投资者需要向证券公司支付__，作为借入资金或证券的抵押。

19.融资融券交易中的保证金比例通常由__决定。

20.融资融券交易中，投资者如果未能在规定时间内偿还借入的资金或证券，可能会被证券公司__。

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，投资者融资买入证券后，股价上涨，投资者会获得收益。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中，投资者融券卖出证券后，股价下跌，投资者会亏损。()

A.正确B.错误

23.在融资融券交易中，投资者的信用账户余额越高，其融资额度就越大。()

A.正确B.错误

24.融资融券交易中，投资者可以在任何时间调整其保证金比例。()

A.正确B.错误

25.融资融券交易中，证券公司不承担投资者的亏损风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述融资融券交易的基本原理。

27.融资融券交易有哪些风险？

28.什么是保证金比例？它在融资融券交易中有什么作用？

29.在融资融券交易中，如果投资者无法按时偿还资金或证券，证券公司会采取什么措施？

30.融资融券交易对证券市场有什么影响？

融资融券推荐人考试答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】投资者在融资买入证券时，确实需要向证券公司支付一定比例的保证金，以保证交易的顺利进行。

2.【答案】A

【解析】融资融券的杠杆比例确实通常在1:1至10:1之间，具体比例由证券公司根据市场情况和投资者风险承受能力决定。

3.【答案】B

【解析】投资者在融资融券交易中，通常需要在交易开始前确定保证金比例，并且在交易过程中不能随意调整。

4.【答案】B

【解析】证券公司在融资融券交易中会收取保证金，但投资者仍需承担其账户资金和证券的亏损风险。

5.【答案】B

【解析】当股价下跌时，投资者融资买入证券的风险会增加，因为投资者需要支付更多的资金来维持保证金比例。

6.【答案】A

【解析】