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银行合规文化知识竞赛题库及答案(判断题—415道)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，以下哪项不是内部控制措施？()

A.制定风险管理政策

B.定期进行风险评估

C.实施员工绩效考核

D.建立风险预警机制

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.信贷管理制度

B.风险控制制度

C.内部控制制度

D.以上都是

3.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守哪些原则？()

A.公平、公正原则

B.实事求是原则

C.安全、稳健原则

D.以上都是

4.以下哪项不属于银行合规文化的核心要素？()

A.诚信

B.尊重

C.敬业

D.创新能力

5.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.建立健全客户信息管理制度

B.不得向任何第三方泄露客户信息

C.对客户信息进行定期检查

D.以上都是

6.银行内部审计部门的主要职责是什么？()

A.监督银行内部各项业务活动

B.确保银行经营活动的合规性

C.评估银行内部控制的有效性

D.以上都是

7.银行业金融机构应当如何防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱制度

B.加强员工反洗钱培训

C.实施客户身份识别制度

D.以上都是

8.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当采取哪些措施？()

A.立即启动应急预案

B.向监管部门报告

C.保护客户利益

D.以上都是

9.银行业金融机构应当如何加强合规文化建设？()

A.提高员工合规意识

B.加强合规教育培训

C.建立合规考核机制

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在执行反洗钱规定时，以下哪些行为是正确的？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.对可疑交易进行上报

C.保守客户隐私，不对外泄露

D.定期对反洗钱政策进行审查和更新

11.以下哪些属于银行内部控制的关键要素？()

A.合规性

B.可靠性

C.效率性

D.可持续性

12.银行业金融机构在进行风险评估时，应当考虑哪些因素？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

13.银行业金融机构在制定合规政策时，以下哪些原则是必须遵循的？()

A.法规遵循原则

B.风险管理原则

C.客户至上原则

D.公平竞争原则

14.银行业金融机构在开展国际业务时，需要注意哪些合规风险？()

A.跨境反洗钱风险

B.国际税收合规风险

C.货币兑换风险

D.外汇市场风险

三、填空题(共5题)

15.银行业金融机构应当建立健全的__系统，以识别、评估和监控客户身份和交易活动，防止洗钱和其他非法活动。

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立__，对银行业金融机构的合规经营进行监督、检查和管理。

17.__是银行业金融机构风险管理体系的核心，旨在识别、评估和应对各种风险。

18.银行业金融机构应当建立健全的__制度，确保员工遵守法律法规和内部规章制度。

19.银行业金融机构应当将__纳入考核体系，以激励员工遵守合规规定，提升合规文化水平。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不公开投诉人的信息。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的内部控制体系不需要定期进行审查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的合规文化建设主要是由高层管理者负责。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不立即向监管部门报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：什么是反洗钱？

26.问：银行业金融机构如何进行客户身份识别？

27.问：银行业金融机构的内部控制包括哪些方面？

28.问：什么是银行业金融机构的合规文化？

29.问：银行业金融机构如何防范操作风险？

银行合规文化知识竞赛题库及答案(判断题—415道)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】员工绩效考核虽然与风险管理有关，但它是人力资源管理的范畴，不属于内部控制措施。

2.【答案】D