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个人理财服务诚信保障责任承诺书5篇范文

个人理财服务诚信保障责任承诺书第（1）篇

承诺书编号：__________。

1.定义条款

1.1本承诺书所称“个人理财服务”是指承诺人向客户提供的，以客户个人资产保值增值为目标，涵盖投资、融资、风险管理等内容的综合性金融服务。

1.2“客户”指本承诺涉及的特定服务接受者。

1.3“服务标准”指本承诺涉及的特定服务质量要求。

1.4“违约责任”指本承诺涉及的特定责任承担条款。

1.5“争议解决机制”指本承诺涉及的特定纠纷处理方式。

2.承诺范围

2.1实施主体

承诺人承诺作为法律允许的金融服务提供者，具备相应的金融牌照和资质，严格按照国家及行业相关法律法规开展个人理财服务业务。

2.2实施对象

承诺人承诺仅向符合条件的个人客户提供服务，并保证客户信息的真实性和完整性，履行客户身份识别义务。

2.3实施标准

承诺人承诺遵循“合法合规、公平公正、诚实信用”原则，提供的服务内容、流程及收费标准均符合国家及行业相关标准，并明确告知客户潜在风险。

3.保障机制

3.1资金保障

承诺人承诺设立独立的资金监管账户，保证客户资金安全，并定期向监管机构报告资金使用情况。客户资金独立于承诺人自有资产，并接受第三方监督。

3.2人员保障

承诺人承诺配备具备专业资质和从业经验的人员团队，并定期进行合规培训和考核，保证服务人员具备必要的专业能力。

3.3技术保障

承诺人承诺采用先进的技术手段保障服务系统的安全性和稳定性，并建立完善的数据备份和灾难恢复机制，保证客户数据安全。

4.违约认定

4.1轻微违约

承诺人承诺若违反本承诺书相关条款，但未造成客户重大损失的，将承担相应的整改责任，并给予客户合理的补偿。

4.2重大违约

承诺人承诺若违反本承诺书相关条款，造成客户重大损失的，将承担相应的赔偿责任，并依法承担相应的法律责任。

5.争议解决

5.1协商

承诺人承诺与客户就服务过程中产生的争议进行友好协商，寻求双方均能接受的解决方案。

5.2仲裁

若协商不成，承诺人承诺将争议提交至双方约定的仲裁机构进行仲裁，并遵守仲裁机构的裁决结果。

5.3诉讼

若协商和仲裁均无法解决争议，承诺人承诺将争议提交至有管辖权的人民法院进行诉讼，并遵守法院的判决结果。

根据《___________________法》第__条，本承诺书自签订之日起生效，承诺人将严格履行承诺内容。

承诺人签名：__________。

签订日期：__________。

个人理财服务诚信保障责任承诺书第（2）篇

合同编号：__________

个人理财服务诚信保障责任承诺书

尊敬的_接收方名称________：

本承诺人（以下简称“承诺人”）系在_签署地__________依法注册成立并有效存续的金融机构/理财服务机构，现就提供个人理财服务过程中的诚信保障责任，根据《_________银行业监督管理法》、《个人金融信息保护管理办法》及相关法律法规和监管规定，本着真实、准确、完整、有效的原则，郑重作出如下承诺：

一、总则

1.1承诺人充分认识到在个人理财服务活动中，诚信是维护客户利益、保障市场秩序、促进金融业健康发展的基石。承诺人承诺在所有与个人理财服务相关的业务环节中，严格遵守国家法律法规、监管规定及行业自律规范，恪守职业道德，以高标准、严要求履行诚信保障责任。

1.2承诺人承诺建立健全个人理财服务诚信保障的内部管理制度和操作流程，明确各层级、各岗位人员在诚信服务方面的职责与义务，保证诚信承诺制度有效落地执行。

1.3承诺人承诺对提供个人理财服务的从业人员进行系统的诚信教育和专业培训，强化其诚信意识、合规意识和风险意识，保证从业人员具备必要的专业素养和诚信品质，能够胜任个人理财服务相关工作。

1.4承诺人承诺建立健全个人理财服务诚信信息的收集、记录、评估和披露机制，保证客户能够及时、准确地知晓承诺人的诚信状况和服务质量。

二、信息披露与告知

2.1承诺人在向客户提供个人理财服务前，承诺将全面、真实、准确、完整地披露与理财服务相关的各类信息，包括但不限于：

a)机构基本信息：包括机构名称、营业地址、联系方式、业务范围、资质许可等；

b)理财产品/服务信息：包括产品/服务名称、风险等级、投资目标、投资期限、预期收益率、费用结构、投资策略、历史业绩（如有）等；

c)收益分配与风险承担：明确说明产品/服务的收益分配方式、风险承担主体及比例；

d)合同条款：向客户充分解释理财合同/协议的各项条款，包括权利义务、违约责任、争议解决方式等，保证客户在充分理解的基础上签署；

e)客户适当性匹配结果：明确告知