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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C

2、反洗钱法律法规规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的情形不包括（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户身份信息的C.客户身份信息存在疑问的D.客户交易金额在规定限额以下的

【答案】：D

3、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核客户身份信息，对高风险客户的审核频率应当（）中低风险客户

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C

4、下列关于反洗钱培训的内容，说法错误的是（）

A.应当包括反洗钱法律法规B.应当包括客户身份识别方法C.无需包括洗钱案例分析D.应当包括可疑交易识别技巧

【答案】：C

5、反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、（）等内容

A.反洗钱培训B.反洗钱宣传C.反洗钱内部审计D.以上都是

【答案】：D

6、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构应当建立（），对反洗钱工作的开展情况进行监督检查

A.反洗钱内部审计制度B.反洗钱工作考核制度C.反洗钱责任追究制度D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构在发现客户交易涉嫌洗钱的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

9、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C

10、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D

11、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D

12、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

13、金融机构的反洗钱培训应当针对不同岗位人员的（），制定相应的培训内容

A.工作职责B.业务范围C.风险状况D.以上都是

【答案】：D

14、反洗钱法律法规的适用范围不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.自然人D.以上都不是

【答案】：C

15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

16、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构未按照规定报告反洗钱工作信息的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

18、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

19、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

20、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D

21、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

22、金融机构在发现客户身份信息存在疑问时，应当（）

A.及时核实B.中止为客户办理业务C.向中国人民银行报告D.向