2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附完整答案【夺冠】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构应当建立反洗钱工作保密制度，对反洗钱工作中获取的客户身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.反洗钱内部审计报告D.以上都是

【答案】：D

3、下列属于高风险客户的是（）

A.来自反洗钱高风险国家或地区的客户B.业务涉及洗钱上游犯罪高发领域的客户C.身份不明或身份资料存在疑问的客户D.以上都是

【答案】：D

4、反洗钱工作的“全面合作”原则要求金融机构与（）进行合作

A.司法机关B.行政执法机关C.其他金融机构D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.高级管理层B.董事会C.监事会D.反洗钱工作小组

【答案】：B

6、客户风险等级划分的“分类管理”原则是指（）

A.对不同风险等级的客户采取不同的管理措施B.对高风险客户进行重点监控C.对中低风险客户进行常规监控D.以上都是

【答案】：D

7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

8、金融机构未按照规定对反洗钱工作进行内部审计的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

9、反洗钱法律法规的立法目的不包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.保护金融机构的合法权益D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【答案】：C

10、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D

11、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构应当建立反洗钱工作档案，记录反洗钱工作的（）等内容

A.开展情况B.培训情况C.审计情况D.以上都是

【答案】：D

13、下列属于反洗钱内部审计频率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A

14、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.每年至少进行一次B.每半年至少进行一次C.每季度至少进行一次D.每月至少进行一次

【答案】：A

15、金融机构在发现客户交易存在可疑时，应当（）

A.及时进行分析B.及时提交可疑交易报告C.及时采取控制措施D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在提交可疑交易报告后，应当对客户的交易进行（）

A.持续监控B.跟踪分析C.及时报告新的可疑情况D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构在发现客户交易涉嫌洗钱的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

19、客户风险等级划分的依据不包括（）

A.客户的职业B.客户的收入状况C.客户的性别D.客户的交易记录

【答案】：C

20、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

21、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C

22、金融机构未按照规定对反洗钱工作信息进行报送的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

23、反洗钱法律法规规定，金融机构应当按照（）的原则，建立健全反洗钱内部控制制度

A.风险为本B.合法审慎C.全面覆盖D.以上都是

【答案】：D

24、反洗