2026年反洗钱远程培训终结性考试题库带答案（综合卷）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

2、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D

3、反洗钱工作的目标是（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】：D

4、金融机构在办理跨境汇款业务时，应当登记汇款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

5、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

6、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C

7、中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）

A.接收大额交易和可疑交易报告B.对报告信息进行分析C.向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件线索D.对金融机构进行反洗钱现场检查

【答案】：D

8、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D

9、下列关于客户身份资料和交易记录保存的期限，说法正确的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年B.客户交易记录在交易结束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限应当延长至交易结束后10年D.以上都是

【答案】：D

10、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

11、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

12、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D

13、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

14、下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】：C

15、金融机构在发现客户身份信息存在伪造、变造情形的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：C

16、金融机构未按照规定对反洗钱培训工作做出统一安排的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

17、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D

18、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C

19、金融机构在办理保理业务时，应当对（）进行身份识别

A.保理商B.应收账款债权人C.应收账款债务人D.以上都是

【答案】：D

20、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

21、下列关于可疑交易报告的说法，正确的是（）

A.可疑交易报告仅需报告交易的金额和时间B.金融机构可以根据自身判断，决定是否提交可疑交易报告C.可疑交易报告应当包括客户身份信息、交易信息和可疑点分析等内容D.以上都不对

【答案】：C

22、金融机构未按照规定对反洗钱工作档案进行管理的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

23、下列属于大额交易的是（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B.自然人银行账户之间单笔或者当日