2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附参考答案（精练）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A

2、反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

3、金融机构违反反洗钱法律法规，给他人造成损害的，应当依法承担（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：B

4、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C

5、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D

6、反洗钱法律法规的适用范围不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.自然人D.以上都不是

【答案】：C

7、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

8、金融机构应当建立反洗钱工作档案，记录反洗钱工作的（）等内容

A.开展情况B.培训情况C.审计情况D.以上都是

【答案】：D

9、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

11、金融机构应当建立反洗钱工作信息披露制度，按照规定披露（）信息

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱工作开展情况C.反洗钱培训情况D.以上都是

【答案】：B

12、下列属于反洗钱培训内容的是（）

A.反洗钱法律法规和监管要求B.客户身份识别和可疑交易识别方法C.反洗钱内部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D

13、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

14、下列关于客户身份识别的说法，错误的是（）

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户C.金融机构在办理业务时，如客户身份信息发生变更，应当及时更新客户身份资料D.金融机构可以基于客户的书面声明，无需核实身份信息

【答案】：D

15、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构应当对反洗钱培训工作做出统一安排，对（）进行反洗钱培训

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

17、下列属于大额交易的是（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转C.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构应当建立反洗钱工作信息系统，对（）进行自动化处理

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

19、反洗钱法律法规规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的情形不包括（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户身份信息的C.客户身份信息存在疑问的D.客户交易金额在规定限额以下的

【答案】：D

20、下列关于可疑交易的报告标准，说法正确的是（）

A.没有统一的定量标准B.应当根据客户身份、交易背景等因素综合判