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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C

2、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D

3、下列关于洗钱与恐怖融资的关系，说法正确的是（）

A.恐怖融资是洗钱的一种特殊形式B.洗钱与恐怖融资的上游犯罪不同C.洗钱与恐怖融资的危害不同D.以上都是

【答案】：D

4、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构未按照规定配合中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

6、反洗钱工作的“风险为本”原则的核心是（）

A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.以上都是

【答案】：C

7、客户风险等级划分的依据不包括（）

A.客户的职业B.客户的收入状况C.客户的性别D.客户的交易记录

【答案】：C

8、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B

9、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C

10、金融机构的反洗钱内部控制制度应当根据（）的变化及时更新

A.法律法规B.监管要求C.业务发展D.以上都是

【答案】：D

11、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

12、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

13、下列关于客户身份资料和交易记录保存的说法，错误的是（）

A.保存的资料应当真实、完整B.保存的资料应当便于查阅和复制C.保存的资料可以仅以电子形式存储D.保存的资料应当符合法律法规的规定

【答案】：C

14、下列属于高风险客户的是（）

A.来自反洗钱高风险国家或地区的客户B.业务涉及洗钱上游犯罪高发领域的客户C.身份不明或身份资料存在疑问的客户D.以上都是

【答案】：D

15、客户身份识别中的“受益人”是指（）

A.最终享有客户账户权益的个人B.最终拥有客户所有权的个人C.从客户交易中获得利益的个人D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构应当建立反洗钱工作信息披露制度，按照规定披露（）信息

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱工作开展情况C.反洗钱培训情况D.以上都是

【答案】：B

17、金融机构在与客户建立业务关系时，应当登记客户的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构违反反洗钱法律法规，给他人造成损害的，应当依法承担（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：B

19、下列关于可疑交易的报告频率，说法正确的是（）

A.发现可疑交易后，应当及时报送B.无需定期报送C.每月汇总报送一次D.每季度汇总报送一次

【答案】：A

20、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D

21、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D

22、中国人民银行及其分支机构对金融机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和检查通知书

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A

23、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B