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资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的还款能力

2.2.根据我国《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得泄露银行商业秘密

B.不得利用职务便利为自己或他人谋取不正当利益

C.不得违反职业道德和职业操守

D.以上都是

3.3.以下哪项不属于银行内部控制的构成要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

4.4.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于信用证的主要当事人？()

A.开证申请人

B.开证行

C.通知行

D.收货人

5.5.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.隐私权

B.存款利息收入

C.存款取款自由

D.存款保险赔偿

6.6.以下哪项不属于银行间市场交易的风险？()

A.信用风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

7.7.银行在办理票据贴现业务时，以下哪项不属于贴现率的影响因素？()

A.票据的信用等级

B.票据的期限

C.银行的贷款政策

D.票据的金额

8.8.以下哪项不属于银行理财产品的主要类型？()

A.货币市场型理财产品

B.债券型理财产品

C.股票型理财产品

D.房地产投资信托基金

9.9.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于汇款人需要提供的资料？()

A.汇款人的身份证明

B.收款人的账户信息

C.汇款人的联系方式

D.收款人的身份证号码

10.10.以下哪项不属于银行反洗钱工作的主要措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部审计和监督

D.增加银行营业时间

二、多选题(共5题)

11.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的主要内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的还款意愿

E.贷款申请人的职业稳定性

12.2.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.保证银行资产安全

B.防范和化解金融风险

C.提高银行经营效率

D.维护银行合法权益

E.保障银行业务的合规性

13.3.以下哪些属于银行反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别和身份资料保存制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.加强员工反洗钱培训

E.开展反洗钱风险自评估

14.4.以下哪些属于银行理财产品的主要风险类型？()

A.流动性风险

B.利率风险

C.市场风险

D.信用风险

E.操作风险

15.5.以下哪些属于银行间市场交易的主要功能？()

A.促进资金流动

B.降低交易成本

C.提高金融市场效率

D.促进金融机构风险管理

E.维护金融稳定

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构应当建立健全的反洗钱内部控制制度，其中包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等。

17.商业银行的资本充足率应当达到中国银行业监督管理委员会规定的最低标准，其中核心一级资本充足率不得低于__%。

18.银行业金融机构应当对贷款资金进行合规性审查，确保贷款资金用途符合法律法规和贷款合同的规定，防止贷款资金被挪用。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对人民币银行结算账户实行实名制管理。

20.银行业金融机构应当对员工进行反洗钱和反恐怖融资的培训，提高员工对洗钱和恐怖融资活动的识别和防范能力。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反反洗钱法规的，应由其所在机构承担全部责任。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款业务应当遵循风险控制原则，确保每笔贷款的收益能够完全覆盖其风险。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部审计应当由外部审计机构进行，以确保审计的独立性和客观性。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别制度要求银行业金融机构对客户的身份信息进行审查，但无需持续关注客户的交易活动。