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基金从业资格考试基础试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.基金合同生效后，投资者申请赎回基金份额，基金管理人应当自受理之日起多少个工作日内支付赎回款项？()

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

D.5个工作日

2.下列哪项不属于基金投资组合报告的主要内容？()

A.基金投资组合总体情况

B.基金资产配置情况

C.基金投资收益分配情况

D.基金投资风险情况

3.基金管理公司向投资者收取管理费的时间是？()

A.投资者申购基金时

B.投资者赎回基金时

C.投资者持有基金期间

D.投资者卖出基金时

4.下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时必须履行的义务？()

A.向投资者充分揭示基金的风险

B.提供基金投资咨询和建议

C.向投资者提供基金定期报告

D.向投资者收取高额费用

5.基金托管人应当对哪些文件进行审核？()

A.基金管理人的业务规则

B.基金管理人的财务会计报告

C.基金管理人的投资决策报告

D.以上所有

6.基金投资人的收益主要来源于哪些方面？()

A.基金管理人的管理费

B.基金投资收益

C.基金托管人的托管费

D.以上都不是

7.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.确保基金财产的安全

B.负责基金的投资管理

C.提供基金投资咨询和建议

D.向投资者收取管理费

8.基金销售人员在销售基金时，不得进行以下哪项行为？()

A.公平对待所有投资者

B.误导投资者

C.尊重投资者意愿

D.实事求是地介绍基金产品

9.基金管理人应当对基金投资组合进行哪些方面的披露？()

A.投资组合总体情况

B.投资组合具体持仓

C.投资组合收益情况

D.以上所有

10.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.监督基金管理人的投资运作

B.审核基金管理人的财务会计报告

C.负责基金资产的保管和清算

D.提供基金投资咨询和建议

二、多选题(共5题)

11.基金管理人的信息披露义务包括以下哪些方面？()

A.基金净值公告

B.基金份额变动公告

C.基金投资组合报告

D.基金管理人变更公告

12.以下哪些是基金投资风险的主要来源？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

13.基金托管人的职责主要包括哪些？()

A.审核基金管理人的财务会计报告

B.监督基金管理人的投资运作

C.保管基金资产

D.代理基金份额登记

14.基金销售人员在销售基金时，应遵守以下哪些原则？()

A.公平对待投资者

B.诚实守信

C.专业审慎

D.保护投资者利益

15.以下哪些是基金合同的主要内容？()

A.基金的基本情况

B.投资者的权利和义务

C.基金管理人的权利和义务

D.基金托管人的权利和义务

三、填空题(共5题)

16.基金管理人负责基金的投资管理，依据基金合同和招募说明书进行投资决策。

17.基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人，负责基金资产的保管和清算。

18.基金投资组合报告是基金管理人定期披露的文件，其中应包括基金投资组合的总体情况。

19.基金管理人的信息披露义务要求其定期披露基金净值，净值通常在每个工作日的次日公布。

20.基金销售人员在销售基金时，应向投资者充分揭示基金的风险，包括但不限于市场风险和流动性风险。

四、判断题(共5题)

21.基金托管人可以对基金管理人的投资决策进行干预。()

A.正确B.错误

22.基金净值在任何情况下都是投资者赎回基金份额的唯一依据。()

A.正确B.错误

23.基金销售人员在销售基金时，可以只向投资者推荐高风险的基金产品。()

A.正确B.错误

24.基金管理人在管理基金时，必须完全按照投资者的意愿进行投资。()

A.正确B.错误

25.基金投资者在持有基金份额期间，不需要缴纳任何费用。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是基金托管人，其职责是什么？

27.什么是基金净值，它如何影响投资者的赎回金额？

28.基金管理人在进行投资决策时，应遵循哪些原则？

29.什么是基金份额，它与基金净值有何关系？

30.基金销售人员在销售基金时，应如何处理