2026年反洗钱远程培训终结性考试题库（典优）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

2、金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）

A.姓名或者名称B.住所C.经营范围D.以上都是

【答案】：D

3、金融机构应当按照规定，将反洗钱工作信息报送（）

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.银保监会D.以上都是

【答案】：A

4、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

5、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D

6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

7、金融机构应当建立反洗钱工作档案，记录反洗钱工作的（）等内容

A.开展情况B.培训情况C.审计情况D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构在办理业务时，应当对客户的（）进行识别，确保交易的真实性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D

9、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A

10、金融机构发现可疑交易后，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D

11、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C

12、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

13、金融机构在办理融资租赁业务时，应当对（）进行身份识别

A.出租人B.承租人C.担保人D.以上都是

【答案】：D

14、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

15、下列属于反洗钱内部审计频率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A

16、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A

17、洗钱的“离析”阶段的主要目的是（）

A.隐藏犯罪所得的来源B.将资金转移至境外C.将资金融入合法经济体系D.增加资金的流动性

【答案】：A

18、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构应当将反洗钱工作纳入（），确保反洗钱工作的有效开展

A.公司治理B.内部控制C.风险管理D.以上都是

【答案】：D

20、金融机构在提交大额交易报告时，应当确保报告的（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是

【答案】：D

21、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.高级管理层B.董事会C.监事会D.反洗钱工作小组

【答案】：B

22、金融机构违反反洗钱法律法规，给他人造成损害的，应当依法承担（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：B

23、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

24、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易