2026年反洗钱远程培训终结性考试题库及参考答案（满分必刷）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列关于客户身份资料和交易记录保存的介质，说法正确的是（）

A.可以以纸质形式保存B.可以以电子形式保存C.电子形式保存的，应当符合法律法规的规定D.以上都是

【答案】：D

2、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D

3、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

4、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

5、反洗钱法律法规的立法目的不包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.保护金融机构的合法权益D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【答案】：C

6、金融机构的反洗钱工作责任追究应当坚持（）的原则

A.实事求是B.权责一致C.惩教结合D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构未按照规定履行反洗钱保密义务的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

8、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

9、金融机构的反洗钱培训应当针对不同岗位人员的（），制定相应的培训内容

A.工作职责B.业务范围C.风险状况D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

11、客户风险等级划分的“全面性”原则要求金融机构（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

13、金融机构应当对客户的身份信息进行（），确保客户身份信息的真实性、准确性和完整性

A.登记B.核实C.更新D.以上都是

【答案】：D

14、金融机构未按照规定配合中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

15、金融机构在发现客户身份信息存在疑问时，应当（）

A.及时核实B.中止为客户办理业务C.向中国人民银行报告D.向公安机关报告

【答案】：A

16、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B

17、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B

18、金融机构应当按照规定向（）报告大额交易和可疑交易

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.银保监会D.公安机关

【答案】：A

19、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.每年至少进行一次B.每半年至少进行一次C.每季度至少进行一次D.每月至少进行一次

【答案】：A

20、下列关于大额交易报告的说法，错误的是（）

A.大额交易报告应当在交易发生后的5个工作日内提交B.金融机构应当对大额交易进行审查，发现可疑的，应当按照可疑交易报告的规定办理C.大额交易报告仅需报告客户的身份信息和交易金额D.以上都不对

【答案】：C

21、下列属于洗钱行为的是（）

A.将毒品犯罪所得存入银行B.将贪污贿赂犯罪所得用于投资房地产C.将金融诈骗犯罪所得通过地下钱庄转移至境外D.以上都是

【答案】：D

22、下列关于客户身份资料和交易记录保存的说法，错误的是（）

A.保存的资料应当真实、完整B.保存的资料应当便于查阅和复制C.保存的资料