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商务合同模板风险评估及防范标准版

一、适用范围与典型场景

本工具模板适用于各类企业、事业单位及社会组织在对外签订商务合同时的风险评估与防范管理，覆盖但不限于以下场景：

常规交易合同：如买卖合同、服务合同、加工承揽合同等，需评估合同主体履约能力、条款合规性、付款安全性等风险；

长期合作合同：如战略合作协议、独家代理合同、长期供货合同等，需重点关注合作稳定性、条款动态调整机制、违约责任设定等风险；

特殊类型合同：如技术许可合同、建设工程合同、跨境贸易合同等，需结合行业特性评估知识产权、工程合规性、跨境法律适用等风险；

重大合同项目：如并购协议、投融资协议、大额采购合同等，需全面评估法律风险、财务风险、运营风险及不可抗力影响。

二、风险评估操作流程详解

步骤1：明确评估对象与范围

确定合同类型：根据合同性质（如买卖、服务、合作等）明确评估重点，例如服务合同需聚焦服务质量标准、验收条款，买卖合同需关注货物质量、交付期限；

界定评估边界：包括合同主体、核心条款（标的、价款、履行方式、违约责任等）、附件（技术规范、验收标准等）及关联文件（如招投标文件、补充协议）；

组建评估小组：由法务、业务、财务、技术等部门人员组成，必要时邀请外部法律顾问参与，保证评估全面性。

步骤2：识别风险点清单

从“主体、条款、履行、外部”四个维度系统识别风险，具体

风险维度

常见风险点

主体资格风险

合同主体不具备法人资格或超越经营范围；签约人无合法授权（如未提供授权委托书）；关联企业主体信用不良（如被执行人、失信信息）

核心条款风险

标的物描述不明确（如质量标准、技术参数模糊）；价款支付条款不合理（如付款条件不成就、逾期违约责任不对等）；履行期限、地点、方式不具体；违约责任缺失或不对等（如单方免责条款）

履约能力风险

供应商生产能力不足（如产能数据异常）；客户付款能力存疑（如财务报表显示流动比率过低）；合作方技术资质不符（如无相关行业认证）

法律合规风险

条款违反法律法规强制性规定（如约定“工伤由员工自行承担”）；侵犯第三方权益（如未经授权使用他人知识产权）；行业监管特殊要求未满足（如医疗、食品行业的资质许可）

外部环境风险

政策变动风险（如行业准入政策调整）；市场波动风险（如原材料价格大幅上涨）；不可抗力风险（如自然灾害、疫情导致履行不能）

步骤3：风险等级评估

采用“可能性×影响程度”量化评估法，确定风险等级（高/中/低），具体标准

风险等级

可能性

影响程度

特征描述

高风险

60%-100%（很可能发生）

重大损失（如直接经济损失≥合同金额10%，或导致核心业务中断）

可能导致合同目的无法实现，或引发法律纠纷、行政处罚

中风险

30%-60%（可能发生）

中等损失（如直接损失占合同金额5%-10%，或影响部分业务履行）

需采取防范措施控制风险，否则可能影响合同部分条款履行

低风险

＜30%（发生可能性低）

轻微损失（如直接损失＜合同金额5%，或仅影响次要条款履行）

可通过常规管理流程规避，无需额外投入资源防控

步骤4：制定针对性防范措施

根据风险等级和类型，制定“预防-控制-应急”三级防范措施：

风险等级

防范措施示例

高风险

①主体风险：要求对方提供近3年经审计的财务报表、信用报告，必要时进行实地尽调；②条款风险：删除单方免责条款，增加“双方违约责任对等”原则，明确争议解决方式为诉讼/仲裁并约定管辖地；③履约风险：要求对方提供银行履约保函，分阶段付款并设置里程碑节点

中风险

①主体风险：核对对方营业执照、授权委托书原件，留存复印件加盖公章；②条款风险：明确“标的物质量符合国家标准及双方约定附件”，增加“验收不合格的补救措施”；③履约风险：约定逾期履约的违约金计算方式（如日万分之五），设置宽限期条款

低风险

①主体风险：留存对方联系方式、地址等基本信息；②条款风险：补充“通知送达以书面形式为准”的条款；③履约风险：定期沟通履约进展，保留沟通记录

步骤5：形成风险评估报告

评估结束后，输出《商务合同风险评估报告》，内容包括：

合同基本信息（名称、编号、双方主体、签订日期等）；

风险评估结论（高风险/中风险/低风险数量，总体风险评级）；

风险点清单及对应防范措施；

审批意见（评估小组签字、法务负责人审批、总经理/分管领导最终审批）；

报告附件（如对方信用报告、尽调记录、条款修订对照表等）。

三、风险评估工具模板与示例

模板1：商务合同风险评估表

合同名称：____________________

合同编号：____________________

评估日期：______年_月_日

评估小组：法务______、业务______、财务______、技术______

风险类别

风险点描述

风险等级（高/中/低）

防范措施

责任部门/人

完成时限