2026海通证券招聘试题及答案.docVIP

2026海通证券招聘试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种金融工具属于固定收益证券？

A.股票

B.债券

C.期权

D.基金

2.证券市场的基本功能不包括：

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.规避风险功能

D.资本配置功能

3.我国目前的证券交易制度是？

A.做市商制度

B.竞价交易制度

C.混合交易制度

D.以上都不是

4.优先股股东的权利不包括：

A.优先分配股息

B.优先分配剩余资产

C.表决权

D.固定股息率

5.金融衍生工具的基本特征不包括：

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

6.以下哪个是货币政策工具？

A.财政补贴

B.公开市场业务

C.税收政策

D.国债发行

7.股票价格指数的编制方法不包括：

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

8.证券公司的主要业务不包括：

A.经纪业务

B.自营业务

C.保险业务

D.投资银行业务

9.以下哪种风险属于系统性风险？

A.信用风险

B.利率风险

C.经营风险

D.财务风险

10.债券按发行主体分类不包括：

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：1.B2.C3.B4.C5.C6.B7.D8.C9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.影响股票价格的宏观经济因素有：

A.经济增长

B.货币政策

C.财政政策

D.通货膨胀

2.证券投资基金的特点包括：

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.高收益

3.金融市场按交易对象可分为：

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.黄金市场

4.证券发行制度有：

A.注册制

B.核准制

C.审批制

D.备案制

5.以下属于资本市场工具的有：

A.股票

B.债券

C.商业票据

D.基金

6.影响债券定价的因素有：

A.债券面值

B.票面利率

C.市场利率

D.债券期限

7.证券市场监管的原则包括：

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合原则

8.证券公司内部控制的目标包括：

A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

B.防范经营风险和道德风险

C.保障客户及证券公司资产的安全、完整

D.提高证券公司经营效率和效果

9.金融衍生工具按交易场所可分为：

A.交易所交易的衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具

D.独立衍生工具

10.风险控制的方法有：

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险对冲

答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.AC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.股票是一种所有权凭证，而债券是一种债权债务凭证。（）

2.证券市场的主体包括证券发行人、证券投资者和证券中介机构。（）

3.期货合约的交易双方都需要缴纳保证金。（）

4.基金管理人是基金的募集者和管理者。（）

5.资本市场是短期资金市场。（）

6.信用风险是证券投资中最普遍、最主要的风险。（）

7.发行可转换债券公司设置赎回条款的目的是保护债券持有人的利益。（）

8.证券公司可以为客户融资融券，但需要符合相关规定。（）

9.金融期权交易双方都有履约义务。（）

10.货币政策的目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。（）

答案：1.√2.√3.√4.√5.×6.×7.×8.√9.×10.√

简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券投资基金的分类。

按运作方式分封闭式和开放式；按投资对象分为股票、债券、货币、混合基金；按投资目标分成长、收入、平衡型基金；还可分公募和私募基金。

2.资本市场和货币市场的区别是什么？

期限不同，资本市场一年以上，货币市场一年以内。风险和收益不同，资本市场高风险高收益，货币市场低风险低收益。交易目的不同，资本为长期投资，货币为短期资金周转。

3.简述债券的收益来源。

一是债券的利息收入，按票面利率获得；二是资本利得，买卖价差获利；三是再投资收益，利息再投资所得。

4.证券公司的投资银行业务主要包括哪些内容？

主要有证券承销与保荐，帮助企业发行证券；证券经纪，为客户代理买卖证券；并购重组财务顾问，提供方