2026年投资顾问专业知识测试题库参考.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年投资顾问专业知识测试题库参考

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某投资者持有某股票的市值为100万元，其风险承受能力为“保守型”，根据风险平价理论，该投资者在投资组合中配置该股票的比例应为多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.中国证监会发布的《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问不得向客户提供哪些服务？

A.证券交易咨询服务

B.证券投资决策建议

C.证券账户管理服务

D.以上都不对

3.某基金产品的风险等级为“稳健型”，根据中国基金业协会的规定，该产品适合的风险承受能力等级为？

A.保守型

B.稳健型

C.进取型

D.极进取型

4.以下哪项不属于证券投资顾问业务的核心要素？

A.客户适当性管理

B.投资组合构建

C.交易指令执行

D.风险揭示

5.根据《证券公司投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户的风险承受能力评估结果为？

A.合理

B.保守

C.进取

D.以上都不对

6.某投资者通过证券投资顾问购买了某只股票，该股票因市场波动导致亏损，投资者要求退费，证券投资顾问应如何处理？

A.同意退费

B.不同意退费，但需提供补偿

C.协商退费或补偿方案

D.直接拒绝

7.中国股市的“注册制”改革对证券投资顾问业务产生了哪些影响？

A.提高发行效率，减少审核时间

B.增加投资机会，但需加强风险控制

C.降低投资者门槛，但需强化适当性管理

D.以上都是

8.某投资者通过证券投资顾问购买了某只债券，该债券到期后无法兑付，投资者要求赔偿，证券投资顾问的责任是？

A.承担全部责任

B.承担部分责任

C.无需承担责任

D.协助投资者维权

9.根据《证券公司内部控制指引》，证券投资顾问业务的风险控制指标应包括哪些？

A.投资顾问人数

B.客户资产规模

C.风险评估覆盖率

D.以上都是

10.某投资者通过证券投资顾问购买了某只ETF基金，该基金跟踪的是沪深300指数，以下哪项属于该基金的潜在风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.以上都是

二、多选题（共5题，每题3分）

1.证券投资顾问业务的核心原则包括哪些？

A.客户适当性管理

B.风险揭示

C.信息披露

D.独立性原则

2.中国A股市场的投资者结构特点包括哪些？

A.机构投资者占比逐步提高

B.个人投资者仍占主导地位

C.北美投资者参与度增加

D.基金投资者规模扩大

3.证券投资顾问业务的风险点包括哪些？

A.适当性匹配不当

B.信息披露不充分

C.投资建议不合规

D.客户投诉处理不当

4.根据《证券公司投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问需具备哪些资质？

A.持有证券从业资格证

B.具备投资咨询相关经验

C.通过证券投资顾问执业资格考试

D.具备相关学历背景

5.以下哪些属于中国基金业协会对证券投资顾问业务的监管要求？

A.风险承受能力评估

B.投资建议记录保存

C.业务推广规范

D.客户投诉处理机制

三、判断题（共5题，每题2分）

1.证券投资顾问可以同时为多家证券公司提供投资建议。（×）

2.投资者购买证券产品后出现亏损，证券投资顾问需承担全部责任。（×）

3.中国A股市场的“注册制”改革后，证券投资顾问业务的需求增加。（√）

4.证券投资顾问业务的核心是帮助投资者实现财富增值。（×）

5.证券投资顾问业务的风险控制主要依靠技术手段。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述证券投资顾问业务中“客户适当性管理”的流程。

答：客户适当性管理包括以下流程：①收集客户信息（如风险承受能力、投资目标等）；②进行风险承受能力评估；③匹配合适的产品或服务；④持续跟踪客户需求变化；⑤定期复核匹配结果。

2.简述证券投资顾问业务中“风险揭示”的主要内容。

答：风险揭示的主要内容包括：①市场风险、信用风险、流动性风险等；②投资产品特性；③投资可能导致的损失；④投资期限和方式；⑤其他相关风险提示。

3.简述中国A股市场“注册制”改革对证券投资顾问业务的影响。

答：注册制改革提高了发行效率，增加了投资机会，但也要求证券投资顾问加强研究能力，强化适当性管理，确保投资建议的合规性和有效性。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某投资者通过证券投资顾问购买了某只股票，该股票因市场波动导致亏损，投资者投诉证券投资顾问未充分揭示风险。请分析该案例中的责任归属及处理方法。

答：①责任归属：若证券投资顾问未充分揭示风险，需承担相应责任；若风险已充分揭示，则责任主要在投资者。②处理方法：①核实情况；②与投资者