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[财经类试卷]会计专业技术资格中级经济法(金融法律制度)模拟试卷14及

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某金融机构因违法经营被责令关闭，其债权债务如何处理？()

A.由其上级机构负责处理

B.由监管部门负责处理

C.由清算组负责处理

D.由金融机构自行处理

2.下列哪项不属于金融市场的组成部分？()

A.货币市场

B.资本市场

C.商品市场

D.金融市场

3.根据《中华人民共和国中国人民银行法》，下列哪项不是中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理金融机构

C.发行人民币

D.制定和执行财政政策

4.下列哪项不属于金融衍生工具？()

A.期权

B.期货

C.现货

D.远期

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向监督管理机构报送哪些信息？()

A.财务会计报告

B.业务经营情况

C.法定代表人变更情况

D.以上都是

6.下列哪项不属于证券发行的条件？()

A.具有持续盈利能力

B.具有健全的组织机构

C.具有良好的财务状况

D.具有非法经营记录

7.下列哪项不属于金融监管机构的主要职能？()

A.监督金融机构的经营行为

B.管理金融市场

C.制定金融政策

D.提供金融服务

8.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的最低偿付能力不得低于多少倍？()

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

9.下列哪项不属于金融犯罪的构成要件？()

A.犯罪主体

B.犯罪客体

C.犯罪主观方面

D.犯罪手段

10.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪项不属于外汇管理的范围？()

A.外汇收支

B.外汇账户管理

C.外汇市场管理

D.外汇兑换

二、多选题(共5题)

11.金融市场的功能包括哪些？()

A.资金筹集

B.风险分散

C.价格发现

D.交易结算

E.信用创造

12.以下哪些属于金融监管的主要内容？()

A.风险监管

B.市场准入监管

C.法律法规监管

D.监管协调

E.金融机构监管

13.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人应当具备哪些条件？()

A.具有合法的证券发行资格

B.具有健全的组织机构

C.具有良好的财务状况

D.具有持续盈利能力

E.具有良好的社会信誉

14.金融衍生工具的种类包括哪些？()

A.期权

B.期货

C.远期

D.现货

E.空头

15.银行业金融机构在哪些情况下需要向监管部门报告？()

A.股东大会决议

B.重大资产重组

C.高管人员变动

D.经营风险增加

E.财务状况恶化

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。

17.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行、交易活动必须遵守法律、行政法规，并接受国务院证券监督管理机构的监督管理。

18.金融衍生工具是根据标准化合约，约定在未来某一时间以某一特定价格买卖某种金融资产或金融指标的金融合约。

19.银行业金融机构应当按照规定，向国务院银行业监督管理机构提交年度报告、专项报告、月度报告等文件。

20.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。

四、判断题(共5题)

21.金融市场的参与者中，中央银行只参与货币市场的交易。()

A.正确B.错误

22.金融机构的内部控制制度是金融机构防范风险、保护自身利益的重要手段。()

A.正确B.错误

23.证券发行人可以不披露其关联交易的信息。()

A.正确B.错误

24.金融衍生工具的风险比传统金融工具的风险要低。()

A.正确B.错误

25.保险公司应当按照规定，定期进行财务审计，并向社会公布审计结果。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融监管的目的是什么？

27.解释什么是金融创新，并说明金融创新对金融市场的影响。

28.为什么证券发行人在发行证券时需要披露信息？

29.简述金融风险的主要类型。

30.请说明什么是金融市场的有效性，以及有效市场的三个层次。

[财经类试卷]会计专业技术资格中级经济法(金融法律制度)模拟试卷14及

一、单选题(共10题)

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