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农银投行面试题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是资本市场的核心功能？()

A.促进资源配置

B.实现企业融资

C.优化产业结构

D.以上都是

2.下列哪项不是债券的主要风险类型？()

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.管理层风险

3.在MA交易中，以下哪种支付方式最为常见？()

A.现金支付

B.股票支付

C.现金与股票结合支付

D.以上都不对

4.什么是“三会一层”治理结构中的“三会”？()

A.股东会、董事会、监事会

B.董事会、监事会、执行董事

C.股东会、董事会、执行董事

D.董事会、监事会、财务委员会

5.下列哪种融资方式通常被视为风险最低的？()

A.银行贷款

B.发行债券

C.私募融资

D.风险投资

6.以下哪项不属于企业估值的方法？()

A.成本法

B.市场法

C.收益法

D.成本加成法

7.什么是“一二级市场联动”现象？()

A.一级市场新股发行与二级市场股价同步波动

B.一级市场与二级市场交易规则相同

C.一级市场新股发行与二级市场交易同步

D.一级市场与二级市场定价机制相同

8.下列哪项不是证券承销的方式？()

A.包销

B.代销

C.公开招标

D.分段发行

9.在财务报表中，资产负债表的作用是什么？()

A.反映企业在一定时期的财务状况

B.反映企业在一定时期的经营成果

C.反映企业在一定时期的现金流量

D.以上都是

10.什么是“VIE结构”？()

A.中外合资企业

B.上市公司与子公司之间的股权结构

C.集团化经营模式

D.国际贸易公司

二、多选题(共5题)

11.以下哪些因素会影响股票价格？()

A.公司业绩

B.利率水平

C.宏观经济状况

D.政策变动

E.市场供求关系

12.MA交易中，以下哪些属于并购整合阶段需要考虑的内容？()

A.资源配置优化

B.文化融合

C.组织结构调整

D.人力资源管理

E.财务风险管理

13.以下哪些属于公司债券的特点？()

A.有固定利率

B.期限固定

C.有优先受偿权

D.流动性好

E.可以转换成股票

14.财务报表分析中，以下哪些比率是衡量企业偿债能力的指标？()

A.流动比率

B.速动比率

C.负债比率

D.利息保障倍数

E.留存收益比率

15.以下哪些是国际投资银行在海外市场进行业务拓展时可能面临的挑战？()

A.法律和监管环境的差异

B.文化差异

C.政治风险

D.市场竞争

E.货币兑换风险

三、填空题(共5题)

16.在资本市场中，股权融资通常包括发行股票和配股等方式，其中股票按照发行对象的不同，可以分为A股、B股、H股等，其中A股是在国内证券交易所上市，面向中国内地投资者交易的股票。

17.在MA交易中，尽职调查（DueDiligence）是一个关键环节，它通常包括财务尽职调查、法律尽职调查、业务尽职调查和人力资源尽职调查等。

18.债券评级是对发行人信用风险和债券发行质量进行评估的一种方法，国际知名的债券评级机构包括标准普尔（StandardPoors）、穆迪（Moodys）和惠誉（Fitch）。

19.在财务报表分析中，资产负债表、利润表和现金流量表是三大核心报表，其中资产负债表反映了企业在某一特定时点的财务状况。

20.投资银行在为企业提供IPO服务时，需要协助企业完成招股说明书的编制，招股说明书是投资者了解企业基本情况的重要文件，其中必须披露的信息包括企业的历史、业务、财务状况、风险因素等。

四、判断题(共5题)

21.私募股权基金（PrivateEquityFund）只投资于上市公司的股权。()

A.正确B.错误

22.资产证券化（AssetBackedSecurities，ABS）是一种通过将非流动性资产打包成证券进行融资的方式。()

A.正确B.错误

23.在MA交易中，通常买方会支付更多的溢价以快速达成交易。()

A.正确B.错误

24.财务报表中的资产负债表是反映企业在一定时期内的现金流量。()

A.正确B.错误

25.债券发行人在发行债券时，必须披露其所有财务信息，包括未公开的敏感信息。()

A.正确B.错误

五、简单题