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《2025年银行从业资格考试银行支付结算案例分析真题试卷》

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.某银行在办理支付结算业务时，发现客户提供的身份证件信息有误，应如何处理？()

A.继续办理业务

B.要求客户提供其他有效证件

C.直接拒绝办理

D.通知公安机关

2.单位在银行开立基本存款账户后，需要多久时间才能办理资金汇划业务？()

A.当天

B.1个工作日

C.2个工作日

D.3个工作日

3.以下哪项不属于支付结算业务中的电子支付工具？()

A.银行卡

B.支付宝

C.现金

D.微信支付

4.在办理银行承兑汇票时，出票人未在规定期限内足额交存票款，承兑银行应如何处理？()

A.直接垫付票款

B.通知出票人补足票款

C.拒绝支付

D.通知出票人承担违约责任

5.银行在办理跨境支付结算业务时，应遵守哪些规定？()

A.不得违反我国外汇管理政策

B.不得泄露客户信息

C.不得延误支付时间

D.以上都是

6.单位在银行办理汇兑业务时，汇款人需要提供哪些材料？()

A.汇款人身份证件

B.收款人姓名和账号

C.汇款金额

D.以上都是

7.以下哪种情况不属于支付结算中的欺诈行为？()

A.非法使用他人银行卡

B.伪造银行承兑汇票

C.故意延误支付时间

D.误操作导致资金错误划转

8.银行在办理现金支付结算业务时，应如何确保资金安全？()

A.加强现金柜员培训

B.严格执行现金管理制度

C.定期进行现金盘点

D.以上都是

9.单位在银行办理信用证业务时，应提交哪些文件？()

A.信用证申请书

B.贸易合同

C.保险单据

D.以上都是

10.银行在办理托收业务时，托收人需要提供哪些材料？()

A.托收申请书

B.贷款合同

C.收款人信息

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行在办理国际结算业务时，以下哪些风险需要特别关注？()

A.汇率风险

B.政策风险

C.信用风险

D.运作风险

12.以下哪些情况会导致银行支付结算业务中断？()

A.系统故障

B.网络中断

C.人员操作失误

D.天气灾害

13.单位在银行开立账户时，应提供以下哪些材料？()

A.法人营业执照

B.组织机构代码证

C.法定代表人身份证明

D.开户申请书

14.银行在办理银行承兑汇票业务时，以下哪些行为是违规的？()

A.伪造银行承兑汇票

B.未经授权代客户办理承兑

C.违规签发无资金保证的承兑汇票

D.逾期未支付承兑汇票

15.以下哪些措施有助于提高银行支付结算的安全性？()

A.加强内部控制

B.采用加密技术

C.定期进行安全检查

D.加强员工培训

三、填空题(共5题)

16.银行支付结算业务中的‘三查’指的是查客户身份、查交易信息和查资金来源。

17.单位在银行开立基本存款账户时，必须提供法定代表人或授权代理人的有效身份证明。

18.银行承兑汇票的出票人必须保证在汇票到期日或者到期日前，将票款足额交存其开户银行。

19.跨境支付结算业务中，银行必须遵守我国外汇管理规定，不得违反外汇管理政策。

20.银行在办理支付结算业务时，应确保交易资金的安全，防止出现资金错账、漏账等情况。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理支付结算业务时，可以不进行客户身份验证。()

A.正确B.错误

22.单位在银行开立基本存款账户后，可以随时办理资金汇划业务。()

A.正确B.错误

23.银行承兑汇票的出票人可以在汇票到期日之后支付票款。()

A.正确B.错误

24.跨境支付结算业务中，银行可以不遵守我国外汇管理规定。()

A.正确B.错误

25.银行在办理支付结算业务时，对客户的交易信息有保密义务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行支付结算业务中的‘三重验证’原则及其重要性。

27.解释什么是‘空头支票’，并说明银行在处理空头支票时应采取的措施。

28.请说明银行在办理跨境支付结算业务时，如何确保交易合规。

29.阐述银行在支付结算业务中如何防范操作风险。

30.解释什么是‘票据追索权’，并说明其法律效力。

《2025年银行从业资格考试银行支付结算