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之初级银行业法律法规与综合能力通关题库(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款业务中，定期存款的期限一般较长，其利率通常比活期存款的利率？()

A.低

B.高

C.相同

D.不确定

2.按照《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守的规定不包括？()

A.不得利用职务便利为自己或他人谋取不正当利益

B.不得违反规定参与关联交易

C.不得违反规定向亲属贷款

D.不得泄露银行业务秘密

3.以下哪项不属于商业银行贷款业务的特征？()

A.还本付息

B.有偿性

C.期限性

D.风险性

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括？()

A.制定反洗钱操作规程

B.建立客户身份识别制度

C.加强员工反洗钱培训

D.以上都是

5.下列哪项不属于银行业金融机构的资产？()

A.存款

B.贷款

C.投资债券

D.现金

6.按照《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查不应当？()

A.事先通知

B.定期进行

C.不定期进行

D.随时可以

7.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.中央银行

8.商业银行在办理个人存款业务时，应当对存款人的身份进行核对，以下哪项不属于核对内容？()

A.存款人姓名

B.存款人身份证号码

C.存款人职业

D.存款人住址

9.根据《中华人民共和国合同法》，借款人应当按照约定的用途使用借款，下列哪项不属于约定的用途？()

A.购买生产设备

B.建设住宅

C.投资房地产

D.按时归还本金和利息

10.以下哪项不属于银行业金融机构的负债？()

A.存款

B.贷款

C.应付利息

D.应付税款

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员

B.检查银行业金融机构的经营场所

C.查阅、复制银行业金融机构的文件和资料

D.对银行业金融机构进行现场检查

12.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.代理业务

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.加强员工反洗钱培训

D.定期向公安机关报告可疑交易

14.以下哪些属于商业银行的风险管理措施？()

A.建立风险管理体系

B.制定风险控制政策

C.开展风险评估和监控

D.建立应急处理机制

15.根据《中华人民共和国合同法》，借款合同应当具备以下哪些内容？()

A.借款种类

B.借款用途

C.借款期限

D.借款利率

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营负有直接责任，并对其在任职期间的行为承担什么责任？

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向什么机构报告？

18.商业银行的资本充足率不得低于什么标准？

19.《中华人民共和国合同法》规定，借款人应当按照约定的什么使用借款？

20.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全什么制度，并定期进行反洗钱审计？

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以不进行客户身份识别，只要在交易过程中注意客户资金来源即可。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查，但不需要事先通知。()

A.正确B.错误

24.商业银行办理贷款业务时，可以不设定贷款期限。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国合同法》规定，借款人可以不按照约定的用途使用借款。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)