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从业资格《银行业法律法规与综合能力》统考试题(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行法规定的银行组织形式不包括以下哪项？()

A.总行制银行

B.分支机构制银行

C.网点制银行

D.集团制银行

2.2.以下哪项不属于银行监管的主要内容？()

A.风险监管

B.合规监管

C.财务监管

D.政策监管

3.3.在银行业务中，以下哪项行为属于洗钱行为？()

A.客户存款

B.贷款发放

C.外汇交易

D.利用金融机构转移非法所得

4.4.银行在客户身份识别方面，以下哪项不是规定的必要措施？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份

C.了解客户资金来源

D.每年至少更新一次客户信息

5.5.以下哪项不属于银行业消费者的基本权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.监督权

6.6.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是错误的？()

A.及时处理客户投诉

B.保持沟通渠道畅通

C.对投诉进行保密

D.未经客户同意公开投诉内容

7.7.以下哪项不属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.预防性原则

D.系统性原则

8.8.以下哪项不是银行内部控制的要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.稽核监督

9.9.银行在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.资金来源审查

C.跨境交易报告

D.内部审计

10.10.以下哪项不属于银行反欺诈的基本措施？()

A.客户身份验证

B.交易监控

C.信息安全防护

D.法律法规培训

二、多选题(共5题)

11.1.银行在客户身份识别过程中，应遵守以下哪些规定？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份

C.了解客户职业背景

D.保留客户身份识别资料

12.2.银行反洗钱工作中，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.转移或转换犯罪所得

B.通过金融机构进行资金转移

C.利用金融机构掩饰犯罪所得来源

D.协助他人洗钱

13.3.银行在内部控制中，以下哪些属于内部控制的主要目标？()

A.确保业务活动的合法性

B.防范和化解风险

C.提高经营效率

D.保护客户资产安全

14.4.银行消费者权益保护中，以下哪些属于消费者的基本权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.投诉权

15.5.银行风险管理过程中，以下哪些是风险管理的步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

三、填空题(共5题)

16.银行业反洗钱工作的核心是建立有效的（）制度。

17.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者享有（）和（）的权利。

18.银行业金融机构应建立健全（）机制，确保内部控制制度得到有效执行。

19.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当向中国人民银行（）。

20.银行业金融机构应当对客户的身份信息进行真实性、完整性和准确性进行审核，审核未通过的，不得为其提供（）。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构应当对客户进行持续的客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以不按照规定进行客户身份识别，只要最终客户能够提供必要的身份证明。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者在办理业务时，必须接受银行业金融机构的隐私保护政策。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不公开投诉内容。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的反洗钱工作可以仅限于对大额交易的监控。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是银行反洗钱制度？请简要说明其目的和主要措施。

27.问：银行业消费者权益保护法规定了哪些银行业消费者的基本权利？

28.问：银行业金融机构在内部控制中，如何进行风险评估？

29.问：什么是银行同业拆借市场？其主要功能是什么？

30.问：什么是跨境支付？在跨境支付中，银行业金融机构需要遵守哪些规定？

从业资格《银行业法律法规与综合能力》统考试题(附答案及解析)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】银行法