XXX银行行打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的汇报.docxVIP

XXX银行行打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的汇报

打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况汇报

在当前数字化快速发展的时代，电信网络诈骗犯罪活动呈现出高发态势，严重威胁人民群众的财产安全和社会稳定。XXX银行始终坚持以人民为中心的发展思想，将打击治理电信网络诈骗犯罪作为一项重要的政治任务和社会责任，积极落实监管要求，不断完善工作机制，持续加强技防建设，深入开展宣传教育，取得了阶段性的成效。以下是对我行打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的详细汇报。

一、工作开展情况

（一）完善组织架构，强化责任落实

为有效打击治理电信网络诈骗犯罪，我行成立了由行领导任组长，各相关部门负责人为成员的打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，明确各成员部门的职责分工，定期召开工作会议，研究部署打击治理工作。领导小组下设办公室，负责日常工作的组织协调和监督检查。同时，我行将打击治理电信网络诈骗犯罪工作纳入绩效考核体系，明确考核指标和奖惩措施，进一步强化了各级机构和员工的责任意识。

（二）加强制度建设，规范业务流程

1.完善账户管理制度：我行严格落实账户实名制和客户身份识别制度，加强对开户申请人身份信息的审核，要求客户提供真实、准确、完整的身份信息。同时，进一步完善账户风险评估机制，根据客户的身份信息、交易行为等因素，对账户进行分类分级管理，对于高风险账户采取限制交易、加强监测等措施。

2.优化签约业务流程：在客户签约电子银行、快捷支付等业务时，我行加强风险提示，要求客户仔细阅读服务协议和风险提示书，并进行身份验证和密码设置。同时，对签约业务进行严格审核，确保签约信息的真实性和有效性。

3.建立异常交易监测机制：我行利用大数据、人工智能等技术手段，建立了一套完善的异常交易监测系统，对客户的交易行为进行实时监测和分析。当发现异常交易时，系统自动发出预警，相关工作人员及时进行调查核实，并采取相应的处置措施。

（三）加强技防建设，提升防范能力

1.升级反欺诈系统：我行投入大量资金对反欺诈系统进行升级改造，增加了对电信网络诈骗的识别和拦截功能。通过对海量交易数据的分析和挖掘，系统能够及时发现异常交易行为，并自动进行风险评估和预警。同时，系统还能够与公安部门的数据库进行实时对接，及时掌握涉案账户信息，提高了对电信网络诈骗的打击效率。

2.部署人脸识别技术：在客户开户、签约等业务环节，我行部署了人脸识别技术，通过对客户面部特征的识别和比对，进一步提高了客户身份信息的真实性和准确性。同时，人脸识别技术还能够有效防止不法分子利用他人身份信息进行开户和交易，降低了电信网络诈骗的风险。

3.推广安全认证工具：为提高客户账户的安全性，我行积极推广安全认证工具，如USBKey、动态口令牌等。客户在进行大额转账、网上支付等交易时，需要使用安全认证工具进行身份验证，有效防止了账户被盗刷和资金被盗取的风险。

（四）加强与外部机构的合作，形成工作合力

1.与公安部门密切配合：我行与当地公安部门建立了紧密的协作机制，成立了联合工作小组，定期召开联席会议，共同研究打击治理电信网络诈骗犯罪工作。我行积极配合公安部门开展侦查工作，及时提供涉案账户信息和交易记录，协助公安部门破获了多起电信网络诈骗案件。同时，我行还与公安部门建立了涉案账户快速止付和冻结机制，当接到公安部门的止付和冻结指令时，能够在第一时间对涉案账户进行止付和冻结，有效挽回了客户的损失。

2.与监管部门保持沟通：我行积极主动与人民银行、银保监会等监管部门保持沟通，及时了解监管政策和要求，认真落实监管部门的各项工作部署。同时，我行定期向监管部门报送打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况，接受监管部门的监督和检查。

3.与支付机构、通信运营商等合作：我行加强与支付机构、通信运营商等合作，建立了信息共享和风险联防联控机制。通过与支付机构的合作，我行能够及时掌握客户的支付交易信息，加强对异常交易的监测和防范。同时，我行与通信运营商合作，对涉及电信网络诈骗的手机号码进行监测和管控，有效防范了利用手机号码进行诈骗的风险。

（五）深入开展宣传教育，提高公众防范意识

1.制定宣传方案：我行制定了详细的打击治理电信网络诈骗犯罪宣传方案，明确了宣传目标、宣传内容、宣传方式和宣传时间节点。宣传方案涵盖了线上线下多个渠道，包括银行官网、手机银行客户端、微信公众号、微博等新媒体平台，以及银行营业网点、社区、学校、企业等公共场所。

2.开展多样化宣传活动：

-线上宣传：我行通过银行官网、手机银行客户端、微信公众号、微博等新媒体平台，发布防范电信网络诈骗的宣传文章、视频、漫画等资料，向客户普及防范电信网络诈骗的知识和技能。同时，我行还利用短信平台向客户发送防范电信网络诈骗的提示信息，提醒客户注意保护个人信息和资金安全。