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2026年合规专员的考试题库及答案

一、单选题（共20题，每题1分）

1.以下哪项不属于反洗钱合规专员的主要职责？

A.监控客户交易行为，识别可疑交易

B.制定公司反洗钱政策，并监督执行

C.定期进行内部审计，确保合规性

D.直接为客户进行资金划拨

2.根据中国《反洗钱法》，金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，可能面临以下哪种处罚？

A.罚款50万元以下

B.暂停业务6个月

C.没收违法所得

D.以上都是

3.在合规管理中，“三道防线”通常指的是？

A.业务部门、合规部门、审计部门

B.监管机构、公司内部、第三方服务商

C.风险识别、风险评估、风险控制

D.一线业务、二线风控、三线审计

4.如果发现公司某员工利用职务便利为亲属提供非法利益，合规专员应首先采取什么措施？

A.直接解雇该员工

B.向公司管理层汇报，并启动内部调查

C.要求该员工自行披露违规行为

D.移交公安机关处理

5.《商业银行法》规定，银行对客户身份信息的保密义务有效期是？

A.客户关系存续期间

B.客户去世后5年内

C.永久有效

D.客户离职后3年内

6.合规风险管理的基本原则不包括？

A.全面性原则

B.适应性原则

C.侥幸心理原则

D.协同性原则

7.在处理客户投诉时，合规专员应遵循的首要原则是？

A.尽快解决客户问题，忽略合规要求

B.严格依据公司规定，确保合规性

C.优先考虑客户满意度，适当突破规则

D.将投诉转交业务部门处理，无需合规部门参与

8.根据中国《网络安全法》，企业未按规定保护客户个人信息，可能面临最高多少元的罚款？

A.50万元

B.200万元

C.1000万元

D.5000万元

9.合规培训的目的是什么？

A.证明公司重视合规，但不一定能提升员工意识

B.提高员工对合规要求的认识，减少违规风险

C.仅适用于管理层，基层员工无需参加

D.仅为应付监管检查而进行

10.如果发现公司某业务员违规操作，合规专员应如何处理？

A.私下警告，避免影响员工积极性

B.立即解雇，以儆效尤

C.启动内部调查，根据情节严重程度处理

D.要求业务部门自行处理

11.《反不正当竞争法》规定，经营者进行虚假宣传的，最高可处多少元罚款？

A.50万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

12.在合规检查中，以下哪项不属于关键控制点？

A.客户身份识别流程

B.交易限额审批机制

C.员工绩效考核标准

D.内部审计报告流程

13.合规风险是指因不合规行为可能导致的？

A.经济损失

B.法律责任

C.声誉损害

D.以上都是

14.《证券法》规定，证券从业人员不得利用职务便利获取未公开信息，违反者最高可处多少年有期徒刑？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

15.合规风险管理流程的第一步是？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

16.如果公司某高管要求合规专员放宽合规要求以完成业绩，合规专员应如何应对？

A.照做，避免影响高管好感

B.拒绝，并向上级汇报

C.先放宽，事后补报合规申请

D.与高管私下协商，寻找变通方法

17.《银行业监督管理法》规定，银行未按规定报送合规报告的，可能面临什么处罚？

A.罚款50万元以下

B.暂停部分业务

C.责令整改，并追究负责人责任

D.以上都是

18.合规专员在审查业务流程时，应重点关注？

A.业务效率

B.合规风险点

C.成本控制

D.员工满意度

19.《消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或服务不符合质量要求的，应如何处理？

A.无需承担责任

B.退一赔三

C.修理、更换或退货

D.仅需向消费者道歉

20.在合规检查中，以下哪项不属于“红旗信号”？

A.客户频繁更换身份信息

B.交易金额异常大

C.客户职业为高风险行业

D.客户配合提供完整资料

二、多选题（共15题，每题2分）

1.合规专员的主要职责包括哪些？

A.制定合规政策

B.监控业务合规性

C.处理客户投诉

D.进行内部审计

2.根据中国《反洗钱法》，金融机构需要履行的义务包括？

A.客户身份识别

B.交易监测

C.大额交易报告

D.反洗钱培训

3.合规风险管理的基本原则有哪些？

A.全面性原则

B.适应性原则

C.重要性原则

D.协同性原则

4.在处理违规行为时，合规专员应考虑哪些因素？

A.违规情节严重程度

B.员工主观恶性

C.公司政策规定

D.外部监管要求

5.《网络安全法》对企业的要求包括？

A.建立网络安全管理制度

B.定期进