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2025年银行从业资格考试冲刺试卷银行合规管理押题预测

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行合规管理中，以下哪项不属于合规风险的范畴？()

A.操作风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.法律风险

2.2.在银行合规管理中，以下哪种行为不属于合规风险的表现？()

A.内部人员违规操作

B.违反反洗钱法规

C.违反消费者权益保护法

D.严格执行内部合规制度

3.3.银行合规管理部门的职责不包括以下哪项？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.管理内部控制体系

D.制定业务发展策略

4.4.以下哪项不属于银行合规管理的三大原则？()

A.合规优先

B.诚信为本

C.风险控制

D.客户至上

5.5.银行在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱合规要求？()

A.实施客户身份识别程序

B.收集并保留客户交易记录

C.开展风险评估

D.建立内部审计部门

6.6.银行在执行反洗钱政策时，以下哪种情况不需要报告可疑交易？()

A.客户交易金额巨大

B.客户交易频率异常

C.客户身份信息不完整

D.客户交易符合常规

7.7.银行合规管理部门应当如何处理员工违反合规规定的行为？()

A.私下警告员工

B.直接解雇员工

C.报告给上级部门

D.进行内部调查后处理

8.8.以下哪项不属于银行合规管理的外部监管要求？()

A.遵守法律法规

B.实施内部审计

C.提交年度合规报告

D.设立合规委员会

9.9.银行在制定合规政策时，以下哪种方法最有效？()

A.单独制定

B.与业务部门共同制定

C.仅由合规部门制定

D.无需制定

10.10.银行合规管理部门的最终目标是？()

A.防范合规风险

B.确保银行盈利

C.提高客户满意度

D.减少银行成本

二、多选题(共5题)

11.1.银行合规管理涉及的风险类型包括哪些？()

A.法律风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.市场风险

12.2.银行合规管理部门在以下哪些方面发挥重要作用？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.提供合规培训

D.处理合规违规事件

E.维护客户关系

13.3.以下哪些措施有助于银行有效管理合规风险？()

A.建立健全内部审计体系

B.定期进行内部合规审查

C.强化员工合规意识培训

D.建立合规举报机制

E.优化内部流程

14.4.银行在开展跨境业务时，应当遵守以下哪些反洗钱规定？()

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.风险评估

D.可疑交易报告

E.内部审计

15.5.银行合规管理中的内部控制包括哪些方面？()

A.权限控制

B.信息安全

C.内部审计

D.风险评估

E.人力资源

三、填空题(共5题)

16.银行合规管理的主要目的是为了确保银行运营符合相关法律法规和监管要求，防范和降低风险。

17.在银行合规管理中，对内部人员进行合规培训是提高员工合规意识的重要手段。

18.银行反洗钱工作的一项重要内容是建立健全客户身份识别制度，确保客户信息的真实性和完整性。

19.银行合规管理部门应定期进行合规审查，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求。

20.在银行合规管理中，建立健全内部控制体系是防范风险、提高风险管理能力的关键。

四、判断题(共5题)

21.银行合规管理的主要目标是确保银行盈利。()

A.正确B.错误

22.银行在开展业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

23.银行合规管理部门的职责仅限于处理合规违规事件。()

A.正确B.错误

24.银行在跨境业务中，不需要报告可疑交易。()

A.正确B.错误

25.银行合规管理中，风险评估是次要的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：银行合规管理的原则包括哪些？

27.问：什么是洗钱？

28.问：银行如何识别和防范操作风险？

29.问：什么是合规举报机制？

30.问：银行合规管理部门的职责有哪些？

2025年银行从业资格考试冲刺试卷银行合规管理押题预测

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】流动性风险通常指银行在短期内无法满足