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2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是银行常见的诈骗手段？()

A.网上钓鱼

B.短信诈骗

C.真实客户服务

D.社交工程

2.在接到银行客服电话时，以下哪项做法是正确的？()

A.直接告诉对方您的个人信息

B.随便挂断电话

C.询问对方来电原因，并确认对方身份

D.直接转账给对方

3.以下哪种情况可能会触发银行的反洗钱系统？()

A.客户存款

B.客户取款

C.客户转账

D.客户查询账户信息

4.在处理可疑交易时，银行工作人员应该怎么做？()

A.忽略不计

B.直接告知客户

C.立即报告上级并暂停交易

D.等待客户解释

5.以下哪种行为属于金融欺诈？()

A.使用假身份证开户

B.遵守银行规定

C.使用真实身份证开户

D.按时还款

6.在银行ATM机取款时，以下哪项做法是安全的？()

A.随意丢弃ATM机旁的废纸

B.输入密码时遮挡屏幕

C.离开ATM机时不关闭交易界面

D.使用公共Wi-Fi进行交易

7.以下哪种情况不属于网络钓鱼诈骗？()

A.邮件中包含钓鱼链接

B.短信中要求提供银行账户信息

C.电视广告中宣传银行产品

D.电话中要求进行转账操作

8.在遇到诈骗电话时，以下哪项做法是正确的？()

A.挂断电话

B.立即转账

C.按照对方要求操作

D.留下电话号码等待回拨

9.以下哪种支付方式安全性最高？()

A.现金支付

B.网上支付

C.银行卡支付

D.微信支付

二、多选题(共5题)

10.银行在防范电信诈骗方面通常会采取哪些措施？()

A.加强员工培训

B.提高客户风险意识

C.强化技术安全防护

D.建立客户身份验证体系

11.以下哪些行为可能触发银行的反洗钱调查？()

A.客户频繁进行大额转账

B.客户资金来源不明

C.客户账户异常活跃

D.客户拒绝提供身份证明

12.在处理客户投诉时，银行应遵循哪些原则？()

A.诚实守信

B.公平公正

C.及时响应

D.保护客户隐私

13.以下哪些是常见的网络钓鱼诈骗手法？()

A.邮件钓鱼

B.短信钓鱼

C.社交媒体钓鱼

D.网页钓鱼

14.以下哪些措施有助于提高银行客户账户的安全性？()

A.定期更换密码

B.使用复杂密码

C.不在公共Wi-Fi下进行交易

D.接受银行短信验证码

三、填空题(共5题)

15.银行在客户办理业务时，会通过询问客户一些问题来验证其身份，这种身份验证方式称为__。

16.当银行发现客户账户有异常交易时，会采取的措施之一是__。

17.在接收银行发送的短信验证码时，应该注意不要在____下使用。

18.反洗钱工作中，银行会通过__来识别和防范洗钱风险。

19.银行工作人员在进行客户信息录入时，必须确保所录入信息的__，以保护客户隐私安全。

四、判断题(共5题)

20.银行在客户办理业务时，可以通过人脸识别技术来验证客户的身份。()

A.正确B.错误

21.客户在银行办理业务时，如果遇到可疑情况，应该自行处理，不要告知银行。()

A.正确B.错误

22.银行工作人员在处理客户投诉时，可以不记录客户投诉的具体内容。()

A.正确B.错误

23.在网络上，所有银行官方网站的网址都是以.com结尾的。()

A.正确B.错误

24.银行在反洗钱工作中，对客户的交易信息负有保密义务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是钓鱼网站？如何识别和防范钓鱼网站？

26.银行在进行客户身份验证时，通常会采取哪些措施？

27.反洗钱工作中，银行应当如何配合监管机构的工作？

28.什么是社会工程学？它如何被用于金融诈骗？

29.在金融交易中，什么是双重验证？为什么它很重要？

2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】真实客户服务是银行提供的正常服务，不属于诈骗手段。

2.【答案】C

【解析】确认对方身份是防止诈骗的重要步骤。

3.【答案】C

【解析】大额或异常的转账行为可能会触发反洗钱系统的关注。

4.【答案】C

【